5 أنظمة بسيطة يحتاج كل مستشار إلى إتقان أموالهم

لنكن حقيقيين: إدارة الأموال كمستشار ليست دائمًا الإبحار. شهر واحد ، أنت تدفق مع النقود. التالي؟ الصراصير. المدفوعات المتأخرة ، والدخل غير المتسق ، والإيصالات المنتشرة في كل مكان تبدو مألوفة؟ أنت لست وحدك.

والخبر السار هو أنك لست بحاجة إلى أن تكون أزيزًا للسيطرة. ما تحتاجه هو بعض الأنظمة الصلبة التي تقوم بالرفع الثقيل لك. نحن نتحدث عن استراتيجيات بسيطة لا تبرز تساعدك على تتبع دخلك ، والبقاء على رأس النفقات ، وأخيراً التوقف عن مطاردة العملاء للمدفوعات.

دعنا نقسم الأنظمة الأساسية الخمسة التي يجب أن يكون لدى كل مستشار في مجموعة أدوات المال الخاصة بهم. إذا كنت قد شعرت أن مواردك المالية تدير العرض بدلاً من العكس ، فهذا واحد من أجلك.

1. اجعل الفواتير نسيمًا

أول الأشياء أولاً: تحتاج إلى نظام فواتير يناسبك ، وليس ضدك. يرسل الكثير من الاستشاريين الفواتير في وقت متأخر ، ننسى متابعة أو استخدام التنسيقات المربكة التي تجعل العملاء يترددون. ليست مثالية.

بدلاً من ذلك ، قم بإعداد نظام حيث يصبح إنشاء الفواتير وإرسالها الطبيعة الثانية. فكر في قوالب واضحة ، وشروط الدفع المتسقة ، ولا مزيد من البحث عبر رسائل البريد الإلكتروني القديمة لمعرفة ما قمت باسمه بشخص ما.

أفضل حتى الآن؟ استخدم أداة تعالج التنسيق حتى لا تضطر إلى ذلك. يمكن لمولد الفاتورة أن يوفر لك وقتًا خطيرًا ، ويجعلك تبدو أكثر احترافًا في هذه العملية. يتطلب الأمر التخمين من الفواتير ، بحيث يمكنك التركيز على عملك بدلاً من تنسيق جدول بيانات آخر. عندما تشعر الفواتير بالجهد ، يصبح الحصول على رواتب في الوقت المحدد أسهل كثيرًا.

أيضًا ، قم دائمًا بتضمين شروط الدفع الخاصة بك ، وتواريخ الاستحقاق ، والرسوم المتأخرة (إذا كنت تتقاضى لها). وضع التوقعات في وقت مبكر والتمسك بهم. ستندهش من مقدار المدفوعات الأسرع عندما لا يكون هناك غموض.

2. تتبع التدفق النقدي الخاص بك مثل المحترف

إليك حقيقة قاسية: لا يهم المبلغ الذي تصنعه إذا كنت لا تعرف إلى أين يسير الأمر كله.

التدفق النقدي هو شريان الحياة لعملك. ومع ذلك ، يعمل العديد من الاستشاريين دون أي نظام حقيقي لتتبعه. في يوم من الأيام ، هناك إيداع كبير ، وفي اليوم التالي ، يكون الحساب فارغًا تقريبًا. أنت بحاجة إلى الرؤية.

هذا لا يعني أنك تحتاج إلى برامج محاسبية فاخرة (على الرغم من أنه يمكن أن تساعد). يمكن أن تعمل جدول بيانات جيد من الطراز القديم ، طالما أنك تستخدمها باستمرار. اذكر دخلك المتوقع ، لاحظ عندما تتلقى بالفعل ، وتتبع النفقات عند حدوثها.

تريد أن تأخذها من الدرجة؟ قم بإنشاء "تسجيل الوصول" الأسبوعي. كل يوم جمعة ، قضاء 15 دقيقة في تحديث أرقامك.

ترى ما حدث ، ما الذي خرج ، وما سيحدث. إنها عادة بسيطة تمنحك وضوحًا كبيرًا.

ولا تنسى تخصيص أموال للضرائب. سوف تشكر نفسك لاحقًا.

3. قم بإعداد نظام تذكير الدفع

حتى أكثر العملاء ذوي النوايا الحسنة ينسون الدفع أحيانًا. هذه هي الحياة. لكن هذا لا يعني أنه يجب عليك السماح بالفواتير المتأخرة.

أدخل: نظام تذكير الدفع الخاص بك. هذا لا يتعلق بالشفاء ، إنه يتعلق بالمتابعة المهنية الودية التي تحافظ على تدفقك النقدي.

هذا تسلسل بسيط:

• قبل 3 أيام من تاريخ الاستحقاق : تذكير البريد الإلكتروني "مجرد رأس ، يتم الدفع قريبًا!"
• في تاريخ الاستحقاق : "ها هو فاتورتك مرة أخرى" بريدك الإلكتروني مع ملاحظة شكر.
• 7 أيام متأخرة : تسجيل وصول ودود ، يسأل عما إذا كان هناك أي شيء يحمل الدفع.
• 14 يومًا متأخراً : رسائل ثابتة ولكن تعزز الرسائل المتأخرة أو سياسة الدفع الخاصة بك.

يمكنك أتمتة هذا مع بعض المنصات ، ولكن حتى لو كنت تفعل ذلك يدويًا ، فإن الجدول الزمني المكتوب يحدث فرقًا كبيرًا. لا مزيد من التخمين الثاني عند المتابعة أو كيف.

ونعم ، يمكنك البقاء محترفًا وثابتًا في نفس الوقت. العملاء يحترمون الحدود.

4. الحفاظ على نفقات العمل قيد الاختيار

أنت تعرف تلك الرسوم العشوائية على بطاقة الائتمان الخاصة بك التي تعتقد أنها للعمل؟ أو كومة الإيصالات في حقيبتك التي تقصيرها قبل أسابيع؟ نعم ، لقد كنا جميعًا هناك.

نظام تتبع النفقات الصحيح يغير كل شيء. إنه يساعد في وضع الميزانية ، نعم ، لكنه أيضًا أفضل صديق لك في موسم الضرائب. لا مزيد من التدافع لتذكر ما كانت هذه التهمة في يونيو.

ابدأ بفصل الأعمال المالية والمالية. وهذا يعني حساب مصرفي مخصص وبطاقة الائتمان التجارية. ثم ، استخدم أداة أو تطبيق بسيط لتسجيل نفقاتك في الوقت الفعلي. يتيح لك الكثير منهم التقاط صورة لاستلامك وتصنيفها على الفور.

اجعل من المعتاد تسجيل النفقات عند حدوثها. تنتظر حتى نهاية الشهر؟ هذا هو المكان الذي تنزلق فيه الأشياء عبر الشقوق.

ولا تتبعهم فقط ، راجعها. هل هناك اشتراكات لم تعد تستخدمها؟ النفقات التي يمكن قطعها؟ هذه التغييرات الصغيرة يمكن أن تحرر المزيد من المال مما تعتقد.

5. الميزانية مثل رئيس (وليس روبوت)

دعونا نواجه الأمر: الميزانية تبدو مملة. ولكن لا يجب أن تكون جامدة أو معقدة للغاية.

نظام الميزانية الجيد هو أقل عن التقييد والمزيد عن النية. يتعلق الأمر بتقرير كيف ستعمل أموالك من أجلك. سواء كان ذلك توفيرًا لجهاز كمبيوتر محمول جديد ، أو تخصيص أموال لدورة ، أو التحضير لشهر أبطأ ، يمنحك الميزانية خيارات.

بعض الاستشاريين مثل نهج "الربح الأول": يمكنك تخصيص نسبة مئوية من دخلك للربح والضرائب ونفقات التشغيل ودفع المالك كما هو. يفضل آخرون التخطيط الشهري على أساس الدخل المتوقع.

أيا كان ما تختاره ، تأكد من أنه يتوافق مع أهدافك. تريد العمل ساعات أقل؟ بناء ذلك في ميزانيتك. التخطيط لتسمية؟ ابدأ في الادخار الآن.

المفتاح هو مراجعة ميزانيتك بانتظام. إجراء تعديلات. كن مرنًا. الميزانية لا تتعلق بالحصول عليها بشكل مثالي ، بل يتعلق بالبقاء مقصودًا.

هل أنت مستعد لإتقان أموالك؟

هذا هو الشيء: هذه الأنظمة ليست علم الصواريخ. إنها تحولات صغيرة تضيف إلى نتائج كبيرة. عندما تتوقف أموالك عن الشعور بالفوضى ، فإن عملك كله يعمل أكثر سلاسة.

ابدأ بنظام واحد. ربما يكون تبديل كيفية الفاتورة. ربما يتم تتبع نفقاتك أخيرًا في مكان واحد. ثم بناء من هناك.

وإذا كانت الفواتير هي نقطة الألم الخاصة بك؟ تفضل لنفسك وجرب مولد الفاتورة المجاني. يتطلب الأمر تخمينًا من إنشاء فواتير مصقولة وصديقة للعميل تساعدك على الحصول على رواتب أسرع-دون أي صداع تقني.

خلاصة القول: لقد بدأت عملك الاستشاري لفعل ما تحب. دع أنظمة المال هذه تدعم ذلك ، وليس تخريبه.

لقد حصلت على هذا.