هل تستحق استثمارات العملات المشفرة طويلة المدى كل هذا العناء؟

تحظى استثمارات العملات المشفرة باهتمام متزايد من الأشخاص الذين يرغبون في تحسين وضعهم المالي. وذلك لأنها توفر حلولاً للاستثمارات العادية، مثل حماية المستخدمين من التضخم، وضمان الوصول على نطاق أوسع إلى الأصول وتوفير التنويع في محافظهم الاستثمارية. باستخدام العملات المشفرة، يمكن للمستخدمين التعامل مع الأصول المختلفة التي تعمل على استقرار محفظتهم، من Bitcoin وEthereum إلى Dogecoin وShiba Inu. بالطبع، من حيث القيمة، يعد سعر البيتكوين بالدولار الأمريكي أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمر لأنه يمكن أن يؤثر على بقية الأصول حيث أنها جميعها عملات بديلة.

ومع ذلك، فإن الاستثمار في العملات المشفرة له عيوبه. على سبيل المثال، التقلبات العالية تجعل من الصعب أن تكون على قمة السوق لأن الأسعار تتغير بشكل كبير لأنها تتأثر بالاتجاهات والقضايا العالمية. يجب على المشاركين في الشبكة أيضًا الاستعداد بقوة حسابية قوية لتحمل متطلبات الطاقة مع تحقيق أرباح مستدامة.

ولكن ماذا لو كنت تستثمر في العملات المشفرة على المدى الطويل؟ هيا نكتشف.

ما هو الاستثمار طويل الأجل؟

عادةً ما يكون الاستثمار إما قصير الأجل أو طويل الأجل، اعتمادًا على فترة الاحتفاظ بأصول العملة المشفرة وبيعها. يمكن أن تستغرق استثمارات العملات المشفرة قصيرة المدى ما يصل إلى بضعة أشهر، ولكن يمكن أيضًا إجراؤها على أساس يومي من خلال استراتيجيات مختلفة. على سبيل المثال، يتضمن التداول اليومي الشراء والبيع خلال نفس اليوم للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. ومن ناحية أخرى، تعني الاستثمارات طويلة الأجل الاحتفاظ بالأصول قدر الإمكان للاستفادة من القيمة المتزايدة بمرور الوقت.

كيف يمكنك الاستثمار على المدى الطويل؟

في حين أن الاستثمار طويل الأجل في العملات المشفرة يبدو سهلاً، إلا أنه في الواقع من الصعب جدًا إتقانه حيث يجب على المستثمرين مواجهة FOMO (الخوف من تفويت الفرصة)، وهو رد فعل نموذجي على التحول الدراماتيكي في الأسعار في سوق العملات المشفرة. المستثمرون المعرضون لـ FOMO هم أولئك الذين ليس لديهم محفظة مستقرة أو استراتيجية استثمار. ومن ثم، عندما ترتفع أو تنخفض أسعار العملات المشفرة فجأة، يميل المستثمرون إلى البيع أو الشراء بسبب الذعر لتجنب خسارة المال أو القيمة.

ولهذا السبب فإن الاستثمار على المدى الطويل أمر صعب، لأنه يتطلب الصبر على مدى سنوات للصمود في السوق. على سبيل المثال، شهدت عملة البيتكوين انحرافات حادة في الأسعار خلال السنوات الماضية ولكنها كانت قوية بما يكفي لتكون على قمة السوق. لذلك، يختاره معظم المستثمرين على المدى الطويل لأنه يوفر مستوى معينًا من الاستقرار.

استراتيجيات الاستثمار طويلة المدى

يمكن للمستثمرين الاستفادة من العديد من الاستراتيجيات طويلة المدى للحصول على محفظة متوازنة ودخل مستقر نسبيًا. على سبيل المثال، تعد طريقة حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار واحدة من أكثر الطرق شيوعًا لأنها سهلة التنفيذ. ما عليك سوى استثمار عدد محدد من العملات المشفرة خلال فترة محددة، مما سيساعدك على تجنب الاستثمار عندما تكون الأسعار مرتفعة. والواقع أن المكافآت تكون ضئيلة عندما تنخفض السوق، ولكن هذا يعمل على تسوية المخاطر.

يحظى Stake أيضًا بشعبية كبيرة في الاستثمار في العملات المشفرة لأنه يمكنك كسب مكافآت إضافية. يتم استخدام الستاكينغ عن طريق رهن عملاتك المعدنية في الشبكة للتحقق من صحة المزيد من المعاملات، مما يوفر في المقابل المزيد من العملات المعدنية والفوائد. يساعد التوقيع المساحي على كسب دخل سلبي بمرور الوقت، ولكن يجب أن يتم ذلك باستخدام العملات المشفرة التي تدعم نموذج PoS، مثل Ethereum.

واحدة من أحدث الطرق للاستثمار على المدى الطويل هي التعامل مع صناديق Bitcoin ETFs، وهي أصول لا تتطلب من المستثمرين الاستثمار مباشرة في الأصل. تساعد هذه الصناديق المتداولة في البورصة على تجنب المشكلات الأمنية وهي منخفضة التكلفة، مما يوفر تنوعًا هائلاً لمحافظ المستثمرين.

ما مدى أمان الاستثمار على المدى الطويل؟

في حين أن الاستثمار طويل الأجل هو الطريقة الأكثر أمانًا للتعامل مع العملات المشفرة لأنه يحفظ المستخدمين من مشكلات التقلبات، إلا أنه قد يكون من الصعب أيضًا التخفيف من حدتها. على سبيل المثال، حتى متوسط ​​التكلفة بالدولار يجب التعامل معه بعناية لأنه مع ارتفاع الأسواق بمرور الوقت، وخاصة في العملات المشفرة، فمن الأفضل الاستثمار في أقرب وقت ممكن. بعد كل شيء، البدء متأخرا ليس فعالا. وفي الوقت نفسه، فإن استخدام هذه الإستراتيجية لا يعني أنه ليس عليك التحقق من استثماراتك. لا تزال المخاطر تحيط بالسوق، ويجب عليك مواصلة البحث عن أفضل الأصول.

من ناحية أخرى، يمثل الستاكينغ بالعملات المشفرة تحديًا كبيرًا للتعامل معه كمبتدئ لأنه يشكل مخاطر السيولة والشبكة وفترات التأمين والاحتيال. حتى صناديق الاستثمار المتداولة، وهي واحدة من أكثر الأصول المنتظرة، متقلبة إلى حد كبير. كانت صناديق الاستثمار المتداولة تحظى بشعبية كبيرة في عام 2023 عندما كان المستثمرون يتحدثون بجنون عن مزاياها وحقيقة أن هيئة الأوراق المالية والبورصة لا توافق على أي من هذه المشاريع.

هل يجب عليك الاستثمار على المدى القصير بدلا من ذلك؟

يستغرق الاستثمار طويل الأجل الكثير من الوقت، لذلك يجب على المستخدمين التحلي بالصبر بشكل لا يصدق لتحقيق نتائج كبيرة. من ناحية أخرى، أولئك الذين يختارون الاستثمار على المدى القصير وركوب موجات السوق يمكنهم كسب المزيد من المال باستخدام العملات المشفرة.

تعتبر الاستثمارات قصيرة الأجل أكثر مرونة، لذلك لديك متسع من الوقت لتغيير نهجك والتكيف مع تقلبات السوق. النتائج سريعة وملموسة، لذلك ستشعر على الفور بالمكافأة على جهودك. وفي الوقت نفسه، يعد هذا التطبيق مفيدًا جدًا في حالات الطوارئ، حيث يمكنك دائمًا سحب أموالك.

يمكنك استخدام التداول اليومي، وهي استراتيجية تقوم من خلالها بشراء وبيع العملات المشفرة في نفس اليوم، لكنك تحتاج إلى تحليل السوق من الناحية الفنية واتخاذ قرارات سريعة. هناك أيضًا طريقة التداول المتأرجح، حيث تحتفظ بالأصول لبضعة أيام أو أسابيع قبل القيام بشيء ما.

ومع ذلك، تعتبر الاستثمارات قصيرة الأجل من أخطر الاستثمارات بالنسبة لأي مستثمر. وذلك لأنك يمكن أن تفقد كل القيمة بنفس السرعة التي تكتسبها بها، لذلك ليس هناك ما يكفي من اليقين لتحقيق نتائج جيدة. وفي الوقت نفسه، فإن عدم اليقين المحيط بالإطار التنظيمي للعملات المشفرة قد يؤثر على الأسعار بشكل كبير. في العام الماضي، رفعت المؤسسات المالية دعاوى قضائية على العديد من البورصات، مما أثر على العملات المشفرة التي كانت تدعمها، والتي قد تستمر في عام 2024.

الاعتبارات النهائية

يتضمن الاستثمار طويل الأجل الاحتفاظ بأصول العملة المشفرة لأطول فترة ممكنة، ومن الأفضل لبضع سنوات، قبل الشراء أو البيع مرة أخرى. على سبيل المثال، إذا كان شخص ما يحتفظ بالبيتكوين منذ البداية وحتى هذه اللحظة التي ارتفع فيها السعر بشكل كبير، فيمكنه الربح من بيعها. يتمتع الاستثمار طويل الأجل بالكثير من المزايا ولكنه أيضًا محفوف بالمخاطر بسبب عدم استقرار السوق. وبالتالي، يجب أن تكون دائمًا على اطلاع بأحدث التغييرات في سوق العملات المشفرة وتنويع محفظتك الاستثمارية.