نصائح ضريبية لتوفير المال في عام 2020

هناك شيء واحد مشترك بين جميع مالكي متاجر WooCommerce: مسؤولية تقديم الضرائب ودفعها. إزعاج سنوي؟ نعم - لكنها أيضًا فرصة رائعة لمراجعة أفضل الممارسات وإيجاد طرق جديدة لتوفير المال.

يمكن أن يكون للإعداد الضريبي المناسب وأفضل الممارسات تأثير كبير على أرباحك النهائية. في الواقع ، ذكرت مجلة Forbes أن أكثر من 90٪ من أصحاب الأعمال في الولايات المتحدة يدفعون ضرائب زائدة! لماذا ا؟ لأن الضرائب معقدة. يبلغ طول قانون الضرائب في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، أكثر من 70000 صفحة. نعم ، سبعون ألف صفحة.

بينما لا يمكننا تلخيص 70000 صفحة من المعلومات ، يمكننا إلقاء نظرة على أكثر الطرق شيوعًا وإفادة لتقليل مسؤوليتك الضريبية بشكل قانوني.

كيف تؤثر التكاليف والمصروفات على الدخل الخاضع للضريبة

تعتمد الضرائب المستحقة عليك على ربحك (إجمالي الإيرادات مطروحًا منه إجمالي النفقات). هذا يعني أنه كلما زاد إنفاقك على عملك ، يمكنك توفير المزيد من الضرائب الخاصة بك! في معظم البلدان ، تكون جميع نفقات العمل المشروعة معفاة من الضرائب - كشوف المرتبات والمعدات والسفر والإعلان.

لذلك إذا كنت تخضع للضريبة بنسبة 40٪ ، فإن كل دولار تنفقه على النفقات قد يكلفك 60 سنتًا فقط! لكن هذا لا يعني أن كل الإنفاق هو إنفاق جيد. لا يتم قياس جميع نفقات الأعمال بالتساوي ، لذلك دعونا نلقي نظرة على الفرق بين التكاليف والمصروفات.

التكاليف والمصروفات والاستهلاك

أنت تدفع ضرائب على أرباحك - المبلغ المتبقي بعد طرح تكلفة البضائع المباعة ، ونفقات الإهلاك ، ونفقات التشغيل ، ونفقات الفائدة.

نظرًا لأن مصاريف التشغيل وتكلفة البضائع المباعة يتم تكبدها في إنتاج الإيرادات ، فإنها قابلة للخصم من الإقرار الضريبي لعملك ، مما يقلل من فاتورة ضريبة الدخل الخاصة بك.

لا تؤثر تكاليف المعدات بشكل مباشر على الضرائب ولكن يتم استخدام تكلفة هذه الأصول لتحديد مصروفات الإهلاك لكل عام ، والتي يمكن خصمها. تعتبر "مصروفات غير نقدية" لأنه لا أحد يكتب شيكًا للإهلاك ، ولكن يمكن للشركة استخدامه لتقليل الدخل للأغراض الضريبية. إذا قمت بشراء جهاز كمبيوتر ، فيمكنك خصم الاستهلاك في القيمة كل عام ، والذي يكون عادة حوالي 10-20٪ سنويًا.

المصاريف القابلة للخصم مقابل المصاريف غير القابلة للخصم

تقلل المصاريف القابلة للخصم من الدخل الخاضع للضريبة - يمكنك خصم نسبة مئوية أو المبلغ الكامل للتكلفة ، اعتمادًا على المصاريف - في حين أن النفقات غير القابلة للخصم ليس لها أي تأثير على فاتورتك الضريبية.

المصروفات واجبة الخصم:

ويشمل ذلك المصاريف المتعلقة بالأعمال والمساهمات الخيرية وخسائر الاستثمار وكشوف رواتب الموظفين.

المصاريف غير القابلة للخصم:

يشير هذا في الغالب إلى النفقات الشخصية مثل الإيجار والغاز والترفيه. ومع ذلك ، في بعض الحالات ، قد يؤدي سياق التكلفة إلى التحقق من صحة الخصومات الضريبية. تُعرف هذه باسم الخصومات الخاصة بالسياق. على سبيل المثال ، يمكن اعتبار الغاز الخاص بك بمثابة مصاريف تجارية إذا كنت مسافرًا لغرض اجتماع أو حدث عمل.

نوصي بدراسة قوانين الضرائب في المواقع التي تكون مسؤولاً فيها عن التعرف على الخصومات الضريبية المتاحة. والأفضل من ذلك: استشر محاسبًا أو متخصصًا في الضرائب لاكتشاف كل فرصة يقدمها بلدك / ولايتك.

كيف توفر لك التخفيضات الضريبية المال

لتحديد الخصومات المتاحة الخاصة بالسياق ، اسأل نفسك بعض الأسئلة:

1. هل يكلف تأمينك الصحي أكثر من 10٪ من إجمالي دخلك؟
2. هل لديك مكتب منزلي؟
3. هل عملك يتطلب السفر؟
4. هل تحتاج إلى تقديم وجبات لعملائك؟
5. هل تحتاج إلى الدفع مقابل الترفيه لعملائك؟

هذه الاعتبارات هي الأكثر قابلية للتطبيق في الولايات المتحدة ولكن هناك دول أخرى لديها قوانين وأنظمة ضريبية مماثلة.

إذا أجبت بـ "نعم" على أي من هذه الأسئلة ، يمكنك خصم جزء من النفقات ذات الصلة من دخلك الخاضع للضريبة وتوفير المال!

تأمين صحي

يتأهل التأمين الصحي لخصم النفقات الطبية من مصلحة الضرائب بحد أقصى 10٪ من إجمالي دخلك بعد إجراء الخصومات اللازمة.

مكتب البيت

للتأهل للحصول على خصومات على تكلفة إيجار مكتب منزلك ، يجب عليك:

• استخدم غرفة أو قسمًا من منزلك بانتظام وحصريًا لعملك.
• استخدم هذا الجزء من منزلك كموقع وحيد للنشاط التجاري و / أو مكانًا لعقد اجتماعات منتظمة مع العملاء / العملاء.

كيفية حساب الخصم الضريبي لمكتب منزلك:

قدم مربع مساحة مكتبك [حتى 300] × 5 دولارات أمريكية = مبلغ مخصص للخصم من الضرائب.

إذا كانت مساحة مكتبك 300 قدم مربع ، يمكنك خصم 1500 دولار سنويًا

السفر

إذا كان إجراء اجتماعات العمل أو العمليات يتطلب السفر ، فقد يتم خصم جزء من هذه النفقات من الضرائب. في بعض الحالات ، قد يتطلب عملك سيارة خاصة به ؛ في هذه الحالة ، عليك أن تقرر ما إذا كنت ترغب في خصم الأميال المستخدمة أو المصاريف الفعلية للسيارة.

في الولايات المتحدة ، أعلنت مصلحة الضرائب الأمريكية عن معدل الأميال القياسي لعام 2020 عند 57.7 سنتًا لكل ميل عمل. بالنسبة للمصروفات الأخرى المتعلقة بالمركبة ، يتم خصم نسبة مئوية فيما يتعلق بأميال العمل المدفوعة في مجالات:

• رسوم التسجيل والضرائب
• فائدة قرض السيارة
• رسوم التعرفة وإيقاف السيارات

إذا قررت اتباع طريقة المصاريف الفعلية ، فيمكنك خصم:

• الاستهلاك
• إيجار المرآب
• الغاز والنفط
• الإطارات
• رسوم التسجيل والضرائب
• الصيانة والتصليح
• التراخيص
• فائدة قرض السيارة
• مدفوعات الإيجار أو الإيجار
• رسوم التعرفة وإيقاف السيارات
• تأمين

وجبات

يسمح لك IRS بخصم ما يصل إلى 50٪ من وجبات عملك طالما:

• أنت أو موظف آخر مسافر أو يوجد موظف مع العملاء والموظفين والعملاء الجدد المحتملين أو المستشارين ، و
• الوجبة ليست سخية و ،
• التكلفة ليست لوجبة شخصية.

وسائل الترفيه

في الماضي ، سمحت مصلحة الضرائب الأمريكية للشركات بخصم 50٪ من تكلفة الترفيه للعملاء أو الموظفين أو العملاء الجدد المحتملين أو الاستشاريين ، لكن هذا لم يعد مسموحًا به. إذا اصطحبت عضوًا من جهة خارجية إلى حدث بهدف مناقشة الأعمال وتناولت وجبة ، فيمكنك خصم 50٪ من تكلفة الوجبة ولكن ليس التذكرة / الدخول.

بغض النظر عن الخصومات التي تأخذها ، من المهم أن تراجعها مع محاسبك أو محاسبك القانوني كل عام - قد تتغير القوانين واللوائح (وقد تتغير!).

معدات العمل

لكي تتأهل المعدات للحصول على خصم ضريبي ، يجب أن تكون مطلوبة لإدارة عملك وعدم استخدامها في أي أنشطة شخصية. يمكن أن تكون طابعتك مؤهلة لتكون معدات أعمال ، ولكن يجب أن تكون في مكتبك وتستخدم للعمل فقط. في الولايات المتحدة ، يمكن لشركتك أن تتأهل لما يصل إلى 500000 دولار في الخصومات الضريبية لتكاليف المعدات وحدها.

ماذا يحدث إذا تعطلت المعدات؟ يمكنك خصم الإصلاحات من ضرائبك إذا كانت تحسينًا أو ترميمًا أو تكييفًا لتلك القطعة من المعدات.

لا تخلط بين مصاريف العمل والنفقات الشخصية

يعد الخلط بين مصاريف عملك ونفقاتك الشخصية طريقة مؤكدة للوقوع في المشاكل. تجنب هذا عن طريق إنشاء حساب يستخدم فقط للأعمال التجارية. بمجرد القيام بذلك ، اربط هذا الحساب ببرنامج المحاسبة السحابية لتسجيل النفقات وتتبعها بسهولة.

نصيحة إضافية: مزامنة WooCommerce مع برنامج المحاسبة السحابية

عندما يتعلق الأمر بتوفير المال على الضرائب ، فإن أهم شيء يجب تذكره هو: تتبع كل شيء. كل شيء يعني كل شيء - كل علبة أقلام ، كل فنجان قهوة ، كل مصاريف سفر. يعني الاحتفاظ بهذه السجلات في نظام أساسي للمحاسبة مثل QuickBooks أنه يمكنك الاستفادة من هذه البيانات جنبًا إلى جنب مع مبيعاتك / إيراداتك لتقديم تقارير ومقاييس ذات مغزى لإدارة أعمالك بشكل أفضل. من المهم أيضًا التأكد من أنك تتبع مبيعاتك بدقة حتى لا تنتهي أو تقلل من الإبلاغ عن إيراداتك.

تستورد MyWorks Sync جميع معلومات المبيعات والعملاء والمنتج وضريبة المبيعات والدفع من WooCommerce إلى QuickBooks وتصنفها في حسابات مقابلة. ادمج هذا مع سهولة تحميل الإيصالات إلى QuickBooks وستكون كتبك سهلة!

يعد تتبع نفقاتك ومعرفة كيفية التعامل مع ضرائبك طريقة مسؤولة وذكية لتوفير أموال عملك. كما هو الحال دائمًا ، من الجيد الحصول على مشورة محاسب قانوني أو محاسب عند اتخاذ هذه القرارات.

ابدأ مع MyWorks Sync