Steuertipps zum Sparen im Jahr 2020

Eines haben alle Besitzer von WooCommerce-Shops gemeinsam: die Verantwortung, Steuern einzureichen und zu zahlen. Eine jährliche Unannehmlichkeit? Ja – aber es ist auch eine großartige Gelegenheit, Best Practices zu überprüfen und neue Wege zu finden, um Geld zu sparen.

Die richtige Steuervorbereitung und Best Practices können einen großen Einfluss auf Ihr Endergebnis haben. Tatsächlich berichtete Forbes, dass über 90 % der US-Unternehmer zu viel Steuern zahlen! Warum? Denn Steuern sind kompliziert. Das Steuergesetzbuch in den USA zum Beispiel ist über 70.000 Seiten lang. Ja, siebzigtausend Seiten.

Wir können zwar keine 70.000 Seiten an Informationen zusammenfassen, aber wir können einen Blick auf die nützlichsten und gebräuchlichsten Wege werfen, um Ihre Steuerschuld legal zu reduzieren.

Wie sich Kosten und Ausgaben auf das steuerbare Einkommen auswirken

Die Steuern, die Sie schulden, basieren auf Ihrem Gewinn (Gesamteinnahmen minus Gesamtausgaben). Das bedeutet, je mehr Sie für Ihr Unternehmen ausgeben, desto mehr Steuern können Sie sparen! In den meisten Ländern sind alle legitimen Geschäftsausgaben steuerlich absetzbar – Gehaltsabrechnung, Ausrüstung, Reisen und Werbung.

Wenn Sie also mit 40 % besteuert werden, kostet Sie jeder Dollar, den Sie für Ausgaben ausgeben, möglicherweise nur 60 Cent! Aber das bedeutet nicht, dass alle Ausgaben gute Ausgaben sind. Nicht alle Geschäftsausgaben werden gleichermaßen gemessen, also schauen wir uns den Unterschied zwischen Kosten und Ausgaben an.

Kosten, Aufwendungen und Abschreibungen

Sie zahlen Steuern auf Ihren Gewinn – den verbleibenden Betrag, nachdem Sie die Kosten der verkauften Waren, Abschreibungskosten, Betriebskosten und Zinsaufwendungen abgezogen haben.

Da Betriebsausgaben und Kosten für verkaufte Waren bei der Erzielung von Einnahmen anfallen, sind sie in Ihrer Gewerbesteuererklärung abzugsfähig und verringern Ihre Einkommensteuerrechnung.

Ausrüstungskosten wirken sich nicht direkt auf die Steuern aus, aber die Kosten dieser Vermögenswerte werden verwendet, um den Abschreibungsaufwand für jedes Jahr zu bestimmen, der abzugsfähig ist . Es wird als „nicht zahlungswirksame Ausgabe“ betrachtet, da niemand einen Abschreibungsscheck ausstellt, aber ein Unternehmen es verwenden kann, um das Einkommen für Steuerzwecke zu reduzieren. Wenn Sie einen Computer kaufen, können Sie den Wertverlust jedes Jahr abziehen, der in der Regel etwa 10-20 % pro Jahr beträgt.

Abzugsfähige Ausgaben vs. nicht abzugsfähige Ausgaben

Abzugsfähige Ausgaben reduzieren Ihr zu versteuerndes Einkommen – Sie können je nach Ausgabe entweder einen Prozentsatz oder den vollen Betrag der Kosten abziehen – während nicht abzugsfähige Ausgaben keine Auswirkungen auf Ihre Steuerrechnung haben.

Abzugsfähige Ausgaben:

Dazu gehören geschäftsbezogene Ausgaben, Spenden für wohltätige Zwecke, Investitionsverluste und die Gehaltsabrechnung der Mitarbeiter.

Nicht abzugsfähige Aufwendungen:

Dies bezieht sich hauptsächlich auf persönliche Ausgaben wie Miete, Benzin und Unterhaltung. In einigen Fällen kann der Kontext Ihrer Kosten jedoch Steuerabzüge rechtfertigen. Diese werden als kontextspezifische Ableitungen bezeichnet. Beispielsweise kann Ihr Benzin als Geschäftsausgabe betrachtet werden, wenn Sie zum Zwecke eines Geschäftstreffens oder einer Geschäftsveranstaltung reisen.

Wir empfehlen, die Steuergesetze an den Orten zu studieren, an denen Sie verpflichtet sind, sich mit den verfügbaren Steuerabzügen vertraut zu machen. Noch besser: Wenden Sie sich an einen Buchhalter oder Steuerberater, um alle Möglichkeiten zu entdecken, die Ihr Land/Staat bietet.

Wie Sie mit Steuerabzügen Geld sparen

Stellen Sie sich einige Fragen, um Ihre verfügbaren kontextspezifischen Abzüge zu ermitteln:

1. Kostet Ihre Krankenversicherung mehr als 10 % Ihres Bruttoeinkommens?
2. Haben Sie ein Homeoffice?
3. Benötigt Ihr Unternehmen Reisen?
4. Müssen Sie Ihren Kunden Mahlzeiten anbieten?
5. Müssen Sie für die Unterhaltung Ihrer Kunden bezahlen?

Diese Überlegungen gelten am ehesten für die USA, aber andere Länder haben oft ähnliche Steuergesetze und -vorschriften.

Wenn Sie eine dieser Fragen mit „Ja“ beantwortet haben, können Sie einen Teil der damit verbundenen Ausgaben von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehen und Geld sparen!

Krankenversicherung

Die Krankenversicherung qualifiziert sich für den IRS-Krankheitskostenabzug mit maximal 10 % Ihres Bruttoeinkommens, nachdem Sie Ihre erforderlichen Abzüge vorgenommen haben.

Heimbüro

Um sich für Abzüge auf die Mietkosten Ihres Heimarbeitsplatzes zu qualifizieren, müssen Sie:

• Nutzen Sie einen Raum oder Teil Ihrer Wohnung regelmäßig und ausschließlich für Ihr Unternehmen.
• Verwenden Sie diesen Teil Ihres Hauses als einzigen Standort des Unternehmens und/oder als Ort, um regelmäßige Meetings mit Klienten/Kunden abzuhalten.

So berechnen Sie Ihren Homeoffice-Steuerabzug:

Die Quadratmeter Ihrer Bürofläche [bis zu 300] x 5 $ = Steuerabzugsbetrag.

Wenn Ihre Bürofläche 300 Quadratfuß groß ist, können Sie 1.500 $ jährlich abziehen

Reisen

Wenn die Durchführung von Geschäftstreffen oder -operationen Reisen erfordert, kann ein Teil dieser Ausgaben steuerlich absetzbar sein. In einigen Fällen benötigt Ihr Unternehmen möglicherweise ein eigenes Fahrzeug. In diesem Fall müssen Sie entscheiden, ob Sie die verbrauchten Kilometer oder die tatsächlichen Kosten des Fahrzeugs abziehen möchten.

In den USA hat der IRS den Standardmeilensatz für 2020 mit 57,7 Cent pro Geschäftsmeile angekündigt. Für andere fahrzeugbezogene Ausgaben wird ein Prozentsatz in Bezug auf die gefahrenen Geschäftskilometer in folgenden Bereichen abgezogen:

• Registrierungsgebühren und Steuern
• Fahrzeugkreditzinsen
• Maut- und Parkgebühren

Wenn Sie sich für das Ist-Kosten-Verfahren entscheiden, können Sie abziehen:

• Abschreibungen
• Garagenmiete
• Benzin und Öl
• Reifen
• Registrierungsgebühren und Steuern
• Wartung und Reparaturen
• Lizenzen
• Fahrzeugkreditzinsen
• Miet- oder Pachtzahlungen
• Maut- und Parkgebühren
• Versicherung

Mahlzeiten

Der IRS erlaubt Ihnen, bis zu 50 % Ihrer Geschäftsessen abzuziehen, solange:

• Sie oder ein anderer Mitarbeiter auf Reisen sind oder ein Mitarbeiter zusammen mit Kunden, Mitarbeitern, potenziellen Neukunden oder Beratern anwesend ist und
• Das Essen ist nicht üppig und
• Die Kosten beziehen sich nicht auf ein persönliches Essen.

Unterhaltung

In der Vergangenheit erlaubte der IRS Unternehmen, 50 % der Bewirtungskosten für Kunden, Mitarbeiter, potenzielle Neukunden oder Berater abzuziehen, aber dies ist nicht mehr erlaubt. Wenn Sie ein Drittmitglied mit geschäftlicher Absicht zu einer Veranstaltung mitnehmen und eine Mahlzeit einnehmen, können Sie 50 % der Kosten für die Mahlzeit, nicht aber die Eintrittskarte/den Eintritt, abziehen.

Unabhängig davon, welche Abzüge Sie vornehmen, ist es wichtig, diese jedes Jahr mit Ihrem Buchhalter oder CPA zu überprüfen – die Gesetze und Vorschriften können sich ändern (und tun es!).

Geschäftsausstattung

Damit Geräte für einen Steuerabzug in Frage kommen, müssen sie für die Führung Ihres Unternehmens erforderlich sein und dürfen nicht für persönliche Aktivitäten verwendet werden. Ihr Drucker kann als Geschäftsausstattung gelten, muss sich jedoch in Ihrem Büro befinden und ausschließlich für die Arbeit verwendet werden. In den USA kann Ihr Unternehmen allein für Ausrüstungskosten bis zu 500.000 US-Dollar an Steuerabzügen in Anspruch nehmen.

Was passiert, wenn Geräte kaputt gehen? Sie können Reparaturen von Ihren Steuern absetzen, wenn es sich um eine Verbesserung, Restaurierung oder Anpassung dieses Gerätes handelt.

Mischen Sie nicht geschäftliche und persönliche Ausgaben

Die Vermischung Ihrer geschäftlichen und privaten Ausgaben ist ein todsicherer Weg, um in Schwierigkeiten zu geraten. Vermeiden Sie dies, indem Sie ein rein geschäftlich genutztes Konto einrichten. Wenn Sie dies getan haben, verknüpfen Sie dieses Konto mit Ihrer Cloud-Buchhaltungssoftware, um Ausgaben einfach zu erfassen und zu verfolgen.

Bonus-Tipp: Synchronisiere WooCommerce mit Cloud-Buchhaltungssoftware

Wenn es darum geht, Steuern zu sparen, ist das Wichtigste, woran Sie denken sollten: Alles verfolgen. Alles bedeutet alles – jede Packung Stifte, jede Tasse Kaffee, jede Reisekostenabrechnung. Wenn Sie diese Aufzeichnungen in einer Buchhaltungsplattform wie QuickBooks aufbewahren, können Sie diese Daten in Kombination mit Ihren Verkäufen/Einnahmen nutzen, um aussagekräftige Berichte und Metriken bereitzustellen, mit denen Sie Ihr Unternehmen besser führen können. Es ist ebenso wichtig sicherzustellen, dass Sie Ihre Verkäufe genau verfolgen, damit Sie Ihre Einnahmen nicht zu hoch oder zu niedrig angeben.

MyWorks Sync importiert alle Ihre Verkaufs-, Kunden-, Produkt-, Umsatzsteuer- und Zahlungsinformationen aus WooCommerce in QuickBooks und kategorisiert sie in entsprechenden Konten. Kombinieren Sie dies mit dem einfachen Hochladen von Quittungen auf QuickBooks und Ihre Bücher werden mühelos sein!

Den Überblick über Ihre Ausgaben zu behalten und zu wissen, wie Sie mit Ihren Steuern umgehen, ist eine verantwortungsbewusste und intelligente Möglichkeit, Ihrem Unternehmen Geld zu sparen. Wie immer ist es gut, sich bei diesen Entscheidungen von einem Wirtschaftsprüfer oder Wirtschaftsprüfer beraten zu lassen.

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