Novo Bank Review: Stark einfach für kleine Unternehmen und Freiberufler 2022

In diesem Artikel geht es um die Novo Bank, ein beliebtes Angebot für digitale Unternehmen, Unternehmer und kleine Unternehmen. Was wir an Novo lieben, ist, dass ihre Banking-App nicht nur eine Nachbildung eines traditionellen Banking-Erlebnisses ist. Es wurde speziell für Unternehmer und kleine Unternehmen entwickelt.

Als Digitalagentur und Content-Unternehmen haben wir diese Bank in den letzten Jahren als unseren Bankpartner genutzt. Sie bieten eine einfache und benutzerfreundliche Plattform, die sich hervorragend für kleine Unternehmen und Freiberufler eignet. Als digitales Unternehmen haben wir uns mit dem Support verbunden, Funktionsanfragen gestellt, fast alle Integrationen getestet und verwendet und unsere Mitarbeiter mit dieser Bank bezahlt.

Daher lesen Sie eine unvoreingenommene Bewertung eines Unternehmens, das diese Bank wirklich genutzt hat.

Was ist Novo?

Novo ist eine rein digitale Bank, die in den Vereinigten Staaten tätig ist. Sie bieten eine Reihe leistungsstarker Tools und Dienste, die Unternehmern und kleinen Unternehmen helfen, online erfolgreich zu sein.

Wem gehören sie?

Novo wurde 2016 gegründet und hat seinen Sitz in Miami. Es wurde von Michael Rangel und Tyler McIntyre gegründet und wird von einigen der größten amerikanischen Risikokapitalfirmen wie Rainfall Ventures unterstützt.

Was ist eine Neo-Bank?

Die Novo Bank wird als Neo-Bank eingestuft. Was ist also eine Neo-Bank? Eine Neo-Bank ist ein Begriff für eine Bank, die in den letzten 10 Jahren gegründet wurde und sich auf Technologie, Online-Banking und digitale Dienstleistungen konzentriert. Neo-Banken arbeiten mit traditionellen Ziegel- und Mörtelbanken zusammen, um ihren Kunden ein modernes digitales Erlebnis zu bieten.

Einfach ausgedrückt handelt es sich um eine neue Art von Bank, die für die moderne Welt gebaut wurde.

Mit wem arbeitet Novo zusammen?

Novo arbeitet mit Middlesex Federal Savings zusammen, einer über 100 Jahre alten Bank mit Hauptsitz in Massachusetts. Diese Partnerschaft ermöglicht es Novo, FDIC-versicherte Konten und andere traditionelle Bankprodukte anzubieten, die von Middlesex Federal Savings unterstützt werden.

Diese Partnerschaft ist wichtig, weil sie es Novo ermöglicht, seinen Kunden die Sicherheit einer traditionellen Bank ohne alle Gebühren zu bieten: Sie konzentrieren sich nur darauf, eine großartige Anwendung für ihre Benutzer zu entwickeln.

Novo-Funktionen

Die Bank rühmt sich selbst für „kraftvoll einfaches Geschäftsbanking“, und ihr Geschäftsgirokonto ist definitiv das.

Sie bieten eine plattformübergreifende Banking-Anwendung, die den Begriff „Mobile Banking“ auf die nächste Stufe hebt. Sie können überall in den Vereinigten Staaten ein Konto eröffnen, Schecks einzahlen, Rechnungen bezahlen und Ihr Geld verwalten.

Novo fügt ständig neue Funktionen hinzu und erweitert seine Dienste. Wir werden im nächsten Abschnitt über Integrationen sprechen, aber schauen wir uns zunächst die Kernfunktionen an.

Tolles einfaches Plattformdesign

Die Novo Mobile App ist unwirklich. Die Schnittstelle ist so einfach und leicht zu bedienen. Es ist bei weitem eine der am besten gestalteten Bankanwendungen, die wir je verwendet haben.

Mit der App können Sie alles, was Sie mit Ihrem Geld tun müssen, problemlos erledigen. Mit der App können Sie ganz einfach Schecks einzahlen, Geld überweisen, Rechnungen bezahlen und vieles mehr. Alle Funktionen sind plattformübergreifend und im Browser und in der App zugänglich.

Kontoübersicht

Die Kontoübersichtsseite gibt Ihnen einen Überblick über alle Ihre Finanzen an einem Ort. Sie können Ihren aktuellen Kontostand, die letzten Transaktionen und mehr sehen.

Eine Sache, die wir an der Kontoübersicht lieben, ist, dass sie für kleine Unternehmen konzipiert ist. Sie können alle Ihre verbundenen Konten sehen und sie schnell mit wenigen Klicks abgleichen.

Rechnungstool

Das Rechnungstool eignet sich hervorragend zum Erstellen und Versenden professioneller Rechnungen. Sie können eine Rechnung erstellen, Ihr Logo hinzufügen und die Farben an Ihre Marke anpassen.

Es ist völlig kostenlos und direkt mit der Bank integriert. Es ist auch robust genug, um ein legitimer Ersatz für teure Rechnungssoftware zu sein.

Debitkarten

Sie erhalten eine physische und eine virtuelle Karte. Die physische Karte besteht aus Plastik und kann überall verwendet werden, wo Mastercard akzeptiert wird. Die virtuelle Karte kann online und in Apps wie Uber verwendet werden.

Wir haben die Karten für alles verwendet, von persönlichen Transaktionen bis hin zum Online-Shopping. Sie funktionieren super und wir hatten keine Probleme.

Reserven

Reserven ermöglichen es Ihnen, Bargeld in „Speicher“ einzuzahlen, das für Steuern oder andere Investitionen reserviert werden kann. Dies ist großartig für einen Geschäftsinhaber, der eine einfache Möglichkeit benötigt, Geld für ein Ziel zu sparen.

Große Sicherheit

Die Bank nimmt Sicherheit ernst und bietet eine 2-Faktor-Authentifizierung an, die für jedes Geschäftsbankkonto ein Muss ist. Sie sind auch FDIC-versichert, sodass Ihr Geld bei ihnen sicher ist.

Ausgehende Überweisungen

Überweisungen an Mitarbeiter oder Rechnungen sind sehr einfach. Bill Pay ist auch sehr einfach einzurichten, was es einfach macht, Geld zu versenden.

Sie können auch internationale Überweisungen durchführen, powered by Wise. Sie erheben Gebühren, aber alle internationalen Überweisungen kosten Geld.

Eingehende ACH-Überweisungen

Dies war eines unserer Lieblingsfeatures. Sie können ganz einfach Kunden hinzufügen und sich Geld über ACH schicken lassen. Dies ist ideal für Unternehmen, die ihren Kunden Rechnungen stellen oder Zahlungen online akzeptieren.

ACH-Einzahlungen auf Ihr Konto sind kostenlos und die Bearbeitung dauert 1-2 Werktage.

Kostenlose Geldautomaten

Der Zugang zu Geldautomaten ist unbegrenzt, und Gebühren für Geldautomaten werden immer erstattet. Wir haben das am eigenen Leib erfahren.

Unglaublicher Kundenservice

Das Support-Team ist auf dem Laufenden. Wenn Sie jemals Antworten auf Fragen oder Unterstützung benötigen, sind sie immer für Sie da.

Wir mussten uns einige Male melden und waren jedes Mal äußerst zufrieden mit der Unterstützung, die wir erhalten haben.

Verwenden Sie das Live-Chat-Widget auf der Website, um den Novo-Kundendienst zu kontaktieren. Sie haben auch eine E-Mail-Adresse und eine Telefonnummer, die auf der Debitkarte aufgeführt sind.

Benutzerverwaltung

Eine neue Funktion, Sie können Eigentümer und Mitarbeiter zum Konto hinzufügen. Dies ist ideal für Unternehmen mit mehreren Eigentümern oder Mitarbeitern oder wenn Sie den Zugriff mit einem Buchhalter teilen möchten.

Novo-Integrationen

Dies ist der beste Teil dieser Novo-Bank-Überprüfung ... die Integrationen. Unserer Meinung nach ist die große Auswahl an Integrationen, die für ein Geschäftskonto verfügbar sind, das, was das Novo-Geschäftsgirokonto von anderen unterscheidet.

Digital Banking sollte in gängige Tools integriert werden, und diese Bank macht das perfekt.

Lassen Sie uns jede Kategorie durchgehen:

Zahlungen erhalten

Es gibt direkte Integrationen zu Stripe, Square, Shopify, Paypal, Venmo, Wix und mehr. Sie verbinden sich sogar mit WooCommerce!

Hier ist ein Beispiel für die Stripe-Integration, mit der Sie einen Schnappschuss des Kontos direkt in der Bank sehen können.

Leute bezahlen

Buchhaltung

Direkte Integrationen von Novo Bank zu Quickbooks (QBO), Wave und anderen Buchhaltungstools machen es unglaublich einfach, Transaktionen automatisch abzugleichen. In einigen Fällen benötigen Sie keinen Buchhalter!

Rechnungen

Für viele ist die Novo-Rechnungsstellung mehr als genug!

Budgetierung

Lohn-und Gehaltsabrechnung

Führen Sie einfach die Gehaltsabrechnung durch. Wir verbinden die Novo Bank mit Gusto, um unsere zu betreiben.

Produktivität

Die Zapier-Verbindung von Novo ermöglicht Ihnen die Integration mit Tausenden von Apps, und Slack ermöglicht es Ihnen, Benachrichtigungen über Gutschriften und Belastungen in Echtzeit zu erhalten.

Kleinunternehmer freuen sich!

Besondere Vergünstigungen und Belohnungen

Vergünstigungen und Belohnungen sollten nicht der entscheidende Faktor bei der Wahl einer Geschäftsbank sein, aber sie sind schön zu haben.

Zu den Vorteilen gehören Salesforce-Rabatte, Snapchat- und Google Ads-Guthaben, 20.000 $ gebührenfreie Stripe-Bearbeitung und bis zu 100.000 $ Google Cloud-Guthaben.

Novo-Preise

Diese Online-Bank ist komplett gebührenfrei, einschließlich der oben genannten Integrationen und Funktionen.

Sie zahlen keine Transaktionsgebühren, monatlichen Gebühren, Überweisungsgebühren, Zahlungsstopps oder den Ersatz von Debitkarten. Es gibt keine versteckten Gebühren, mit denen wir jemals konfrontiert wurden. Das ist einer der Gründe, warum viele Unternehmen, Startups, Ventures und Unternehmer in dieses Unternehmen verliebt sind.

Das einzige Mal, dass Ihnen eine Gebühr berechnet wird, ist, wenn Sie einen Geldautomaten außerhalb ihres Netzwerks verwenden, der erstattet wird.

Beantragung eines Novo-Kontos

Bei der Beantragung eines Kontos fallen keine Gebühren oder Mindestguthaben an.

Eine häufig gestellte Frage, die wir senden, lautet: „ Führt die Novo Bank Bonitätsprüfungen durch? “ Die Antwort lautet: Nein, tun sie nicht.

Der Bewerbungsprozess ist einfach und unkompliziert: Sie müssen nur Ihre Geschäftsinformationen wie Ihre EIN, Geschäftsadresse und Kontaktinformationen angeben. Sie werden sich nicht wirklich mit der vergangenen Wertentwicklung befassen, da mit dieser Bank keine Schuldtitel verbunden sind, also ist sie perfekt für jemanden, der gerade erst anfängt. Sie können anstelle einer juristischen Person eine DBA- und Sozialversicherungsnummer verwenden. Außerdem müssen Sie einen Benutzernamen und ein Passwort für Ihr Konto einrichten.

Sobald Sie genehmigt wurden, können Sie Ihr Konto sofort verwenden. Auch hier gibt es absolut keine monatliche Gebühr - aber es gibt eine Überziehungsgebühr von 27 $ ... erwähnenswert.

Novo im Vergleich zu traditionellem Business Banking

Novo unterscheidet sich von traditionellem Business Banking wie Chase oder Bank of America. Sie haben keine physischen Filialen, was je nach Ihren geschäftlichen Anforderungen gut oder schlecht sein kann. Sie konzentrieren sich auf die Bereitstellung einer einfach zu bedienenden Online-Plattform und einer mobilen App für ihre Kunden.

Novo ist auch anders, weil sie keine Bonitätsprüfungen durchführen oder ein Mindestguthaben verlangen. Dies kann ideal für Unternehmen sein, die gerade erst anfangen und nicht über das Kapital verfügen, um diese Anforderungen zu erfüllen.

Ein Nachteil ist, dass Sie keine traditionelle Beziehung zu einem Banker haben, was größere Unternehmen wünschen. Dies unterscheidet sich von Ihrem typischen Kundenservice. Einen Banker als Unternehmen zu haben, öffnet die Türen zu Kreditlinien, Darlehen und anderen Finanzprodukten.

Der Hauptfokus von Novo liegt auf seiner Online-Plattform und Integrationen, und sie bieten nicht die traditionellen Finanzprodukte an, nach denen sich größere Unternehmen sehnen.

Sie können diese Beziehungen nicht aufbauen, da es einfach keine physischen Standorte gibt. Sie erhalten auch kein Scheckbuch (physische Schecks), obwohl Sie verlangen können, dass die Bank jemandem einen Papierscheck sendet, oder Zugang zu Papierauszügen haben.

Sie machen diese "Stürze" jedoch etwas wett. Sie führen viele Webinare durch und bieten persönlichen Support. Beispielsweise schickte der Gründer während der Pandemie eine E-Mail an Kunden, in denen er sie bei der Beantragung von PPP-Darlehen beriet:

Fazit

Die Novo Bank ist eine großartige Online-Bank für kleine Unternehmen und Freiberufler.

Als rein digitale Website-Entwicklungsagentur können wir definitiv sagen, dass diese Bank eine großartige Lösung für Ersteller von Inhalten, Blogger und andere dienstleistungsorientierte Unternehmen ist.

Remote-First-Unternehmen finden Novo möglicherweise auch als eine großartige Lösung.

Sie verfügen über viele Integrationen, sind gebührenfrei und haben einen einfachen Bewerbungsprozess. Sie unterscheiden sich von traditionellen Geschäftsbanken darin, dass sie nicht die gleichen Finanzprodukte oder persönlichen Bankbeziehungen anbieten. Sie gleichen dies jedoch mit ihrer persönlichen Betreuung aus. Insgesamt empfehlen wir die Novo Bank wärmstens für Unternehmen, die eine einfach zu bedienende Online-Plattform wünschen.