2020年にお金を節約するための税のヒント

公開: 2020-03-04

すべてのWooCommerceストアの所有者に共通していることが1つあります。それは、税金を申告して支払う責任です。毎年の不便？はい—しかし、ベストプラクティスを確認し、お金を節約するための新しい方法を見つける絶好の機会でもあります。

適切な税の準備とベストプラクティスは、収益に大きな影響を与える可能性があります。実際、フォーブスは、米国の事業主の90％以上が税金を過払いしていると報告しました。なんで？税金が複雑だからです。たとえば、米国の税法は70,000ページを超えています。はい、7万ページです。

70,000ページに相当する情報を要約することはできませんが、法的に納税義務を軽減するための最も有用で一般的な方法を検討することができます。

費用と費用が課税所得にどのように影響するか

あなたが負っている税金はあなたの利益（総収入から総費用を差し引いたもの）に基づいています。つまり、あなたがあなたのビジネスに費やすほど、あなたはあなたの税金をより節約することができるということです！ほとんどの国では、給与、設備、旅行、広告など、すべての合法的な事業費は税控除の対象となります。

したがって、40％の税金がかかる場合、経費に費やす1ドルごとに60セントしかかからない可能性があります。しかし、それはすべての支出が良い支出であるという意味ではありません。すべての事業費が同じように測定されるわけではないので、コストと費用の違いを見てみましょう。

費用、費用、および減価償却

利益に対して税金を支払います—売上原価、減価償却費、営業費用、および支払利息を差し引いた残りの金額です。

営業費用と売上原価は収益の生成に発生するため、事業税申告書から控除でき、所得税の請求額が削減されます。

設備費は税金に直接影響しませんが、これらの資産の費用は、控除可能な各年の減価償却費を決定するために使用されます。減価償却の小切手を書く人がいないため、「現金以外の費用」と見なされますが、企業はこれを使用して税務上の収入を減らすことができます。コンピューターを購入すると、毎年減価償却費を差し引くことができます。これは通常、年間約10〜20％です。

控除可能な費用と控除対象外の費用

控除可能な費用は課税所得を減らします—費用に応じて費用のパーセンテージまたは全額を差し引くことができます—一方、控除できない費用はあなたの税法案に影響を与えません。

控除可能な費用：

これには、事業関連費用、慈善寄付、投資損失、および従業員の給与が含まれます。

控除対象外の費用：

これは主に、家賃、ガス、娯楽などの個人的な費用を指します。ただし、場合によっては、費用のコンテキストによって税額控除が検証されることがあります。これらは、コンテキスト固有の控除として知られています。 たとえば、ビジネス会議やイベントの目的で旅行している場合、ガスはビジネス費用と見なされる場合があります。

利用可能な税額控除に精通しがちな場所で税法を勉強することをお勧めします。さらに良いこと：あなたの国/州が提供するあらゆる機会を見つけるために会計士または税務専門家に相談してください。

税額控除がどのようにあなたにお金を節約するか

利用可能なコンテキスト固有の控除を決定するには、いくつかの質問を自問してください。

あなたの健康保険はあなたの総収入の10％以上かかりますか？
ホームオフィスはありますか？
あなたのビジネスには旅行が必要ですか？
クライアントに食事を提供する必要がありますか？
あなたはあなたのクライアントのために娯楽のためにお金を払う必要がありますか？

これらの考慮事項は米国で最も当てはまりますが、他の国でも同様の税法や規制が適用されることがよくあります。

これらの質問のいずれかに「はい」と答えた場合、課税所得から関連費用の一部を差し引いてお金を節約することができます。

健康保険

健康保険は、必要な控除を行った後、総所得の最大10％でIRS医療費控除の対象となります。

ホームオフィス

ホームオフィスの賃貸料の控除を受けるには、次のことを行う必要があります。

あなたの家の部屋またはセクションを定期的かつ排他的にあなたのビジネスのために使用してください。
あなたの家のこの部分を、ビジネスの唯一の場所および/またはクライアント/顧客との定期的な会議を行う場所として使用してください。

ホームオフィスの税額控除の計算方法：
オフィススペースの平方フィート[最大300]x$5=税控除額。
オフィススペースが300平方フィートの場合、年間1,500ドルを差し引くことができます

旅行

ビジネスミーティングや運営に出張が必要な場合、それらの費用の一部は税控除の対象となる場合があります。場合によっては、ビジネスで独自の車両が必要になることがあります。この場合、使用したマイレージを差し引くか、車両の実際の費用を差し引くかを決定する必要があります。

米国では、IRSは2020年の標準マイレージレートをビジネスマイルあたり57.7セントと発表しました。その他の車両関連費用については、次の分野で走行したビジネスマイルに関連してパーセンテージが差し引かれます。

登録料と税金
車両ローンの利息
料金と駐車料金

実費法を採用する場合は、以下を差し引くことができます。

減価償却
ガレージ家賃
ガスと石油
タイヤ
登録料と税金
メンテナンスと修理
ライセンス
車両ローンの利息
レンタルまたはリースの支払い
料金と駐車料金
保険

食事

IRSでは、次の条件を満たしている限り、ビジネスミールの最大50％を差し引くことができます。

あなたまたは別の従業員が旅行中、または従業員がクライアント、従業員、潜在的な新規顧客またはコンサルタントと一緒にいる、および
食事は贅沢ではなく、
費用は個人的な食事ではありません。

エンターテイメント

これまで、IRSは、企業がクライアント、従業員、潜在的な新規顧客、またはコンサルタントの娯楽費の50％を差し引くことを許可していましたが、これは現在許可されていません。ビジネスについて話し合う目的でサードパーティのメンバーをイベントに連れて行き、食事をする場合、食事の費用の50％を差し引くことができますが、チケット/入場料は差し引かれません。

どのような控除を行う場合でも、毎年会計士または公認会計士にこれらを確認することが重要です。法律や規制は変更される可能性があります（実際に変更される可能性があります）。

ビジネス機器

設備が税額控除の対象となるには、事業を運営する必要があり、個人的な活動には使用しないでください。お使いのプリンタはビジネス機器としての資格を得ることができますが、オフィスに設置し、仕事にのみ使用する必要があります。米国では、あなたのビジネスは、設備費だけで最大500,000ドルの税額控除を受ける資格があります。

機器が故障した場合はどうなりますか？その機器の改良、修復、または改造である場合は、税金から修理を差し引くことができます。

事業費と個人経費を混同しないでください

あなたのビジネスと個人的な費用を混ぜることはトラブルに巻き込まれる確実な方法です。純粋にビジネスに使用されるアカウントを設定することにより、これを回避します。これを行ったら、このアカウントをクラウド会計ソフトウェアにリンクして、経費を簡単に記録および追跡します。

MyWorksSyncを使用したWooCommerceとQuickbooksの同期を示す図

ボーナスのヒント：WooCommerceをクラウド会計ソフトウェアと同期する

税金の節約に関して、覚えておくべき最も重要なことは、すべてを追跡することです。すべてがすべてを意味します—ペンのすべてのパック、コーヒーのすべてのカップ、すべての旅費。 QuickBooksなどの会計プラットフォームにこれらのレコードを保持することは、このデータを売上/収益と組み合わせて活用し、ビジネスをより適切に運営するための有意義なレポートとメトリックを提供できることを意味します。売上を正確に追跡して、収益を過大または過小に報告しないようにすることも同様に重要です。

MyWorks Syncは、すべての売上、顧客、製品、消費税、および支払い情報をWooCommerceからQuickBooksにインポートし、対応するアカウントに分類します。これをQuickBooksへの領収書のアップロードのしやすさと組み合わせると、あなたの本は楽になります！

あなたの経費を追跡し、あなたの税金を処理する方法を知ることはあなたのビジネスのお金を節約するための責任があり賢い方法です。いつものように、これらの決定を行うときは、公認会計士または会計士のアドバイスを得るのは良いことです。

MyWorksSyncを使い始める