Consejos fiscales para ahorrar dinero en 2020

Hay una cosa que todos los propietarios de tiendas WooCommerce tienen en común: la responsabilidad de declarar y pagar impuestos. ¿Un inconveniente anual? Sí, pero también es una gran oportunidad para revisar las mejores prácticas y encontrar nuevas formas de ahorrar dinero.

La preparación adecuada de impuestos y las mejores prácticas pueden tener un gran impacto en sus resultados. De hecho, Forbes informó que más del 90 % de los propietarios de empresas estadounidenses pagan de más en sus impuestos. ¿Por qué? Porque los impuestos son complicados. El código fiscal en los EE. UU., por ejemplo, tiene más de 70.000 páginas. Sí, setenta mil páginas.

Si bien no podemos resumir 70,000 páginas de información, podemos echar un vistazo a las formas más útiles y comunes de reducir legalmente su obligación tributaria.

Cómo afectan los costos y gastos a la renta imponible

Los impuestos que debe se basan en sus ganancias (ingresos totales menos gastos totales). ¡Eso significa que cuanto más gaste en su negocio, más podrá ahorrar en sus impuestos! En la mayoría de los países, todos los gastos comerciales legítimos son deducibles de impuestos: nómina, equipo, viajes y publicidad.

Entonces, si paga impuestos al 40%, ¡cada dólar que gasta en gastos podría costarle solo 60 centavos! Pero eso no significa que todos los gastos sean buenos gastos. No todos los gastos comerciales se miden por igual, así que veamos la diferencia entre costos y gastos.

Costos, gastos y depreciación

Usted paga impuestos sobre sus ganancias: el monto restante después de restar el costo de los bienes vendidos, los gastos de depreciación, los gastos operativos y los gastos por intereses.

Dado que los gastos operativos y el costo de los bienes vendidos se incurren en la producción de ingresos, son deducibles en su declaración de impuestos comerciales, lo que reduce su factura de impuestos sobre la renta.

Los costos de equipo no afectan directamente los impuestos, pero el costo de estos activos se utiliza para determinar el gasto de depreciación de cada año, que es deducible. Se considera un "gasto que no es en efectivo" porque nadie escribe un cheque para la depreciación, pero una empresa puede usarlo para reducir los ingresos a efectos fiscales. Si compra una computadora, puede deducir la depreciación en valor cada año, que generalmente es de alrededor de 10-20% por año.

Gastos deducibles vs gastos no deducibles

Los gastos deducibles reducen su ingreso imponible: puede deducir un porcentaje o el monto total del costo, según el gasto, mientras que los gastos no deducibles no tienen impacto en su factura de impuestos.

Gastos deducibles:

Esto incluye gastos relacionados con el negocio, contribuciones caritativas, pérdidas de inversión y nómina de empleados.

Gastos no deducibles:

Esto se refiere principalmente a gastos personales como alquiler, gasolina y entretenimiento. Sin embargo, en algunos casos, el contexto de su costo puede validar las deducciones de impuestos. Estas se conocen como deducciones específicas del contexto. Por ejemplo, su gasolina puede considerarse un gasto de negocios si viaja con el propósito de una reunión o evento de negocios.

Recomendamos estudiar las leyes fiscales en los lugares en los que es responsable para familiarizarse con las deducciones fiscales disponibles. Aún mejor: consulte con un contador o profesional de impuestos para descubrir todas las oportunidades que ofrece su país/estado.

Cómo las deducciones de impuestos le ahorran dinero

Para determinar sus deducciones específicas de contexto disponibles, hágase algunas preguntas:

1. ¿Su seguro de salud cuesta más del 10% de sus ingresos brutos?
2. ¿Tienes una oficina en casa?
3. ¿Tu negocio requiere viajar?
4. ¿Necesitas proporcionar comidas a tus clientes?
5. ¿Necesitas pagar por entretenimiento para tus clientes?

Estas consideraciones son más aplicables en los EE. UU., pero otros países suelen tener leyes y reglamentos fiscales similares.

Si respondió "sí" a cualquiera de estas preguntas, puede deducir una parte de los gastos relacionados de su ingreso imponible y ahorrar dinero.

Seguro de salud

El seguro de salud califica para la deducción de gastos médicos del IRS a un máximo del 10 % de su ingreso bruto después de haber realizado las deducciones necesarias.

Oficina en casa

Para calificar para las deducciones en el costo de alquiler de su oficina en el hogar, debe:

• Utilice una habitación o sección de su hogar de manera regular y exclusiva para su negocio.
• Use esta parte de su hogar como la única ubicación del negocio y/o un lugar para realizar reuniones periódicas con los clientes.

Cómo calcular la deducción de impuestos de su oficina en casa:

Los pies cuadrados de su espacio de oficina [hasta 300] x $5 = Monto deducible de impuestos.

Si su espacio de oficina es de 300 pies cuadrados, puede deducir $1,500 al año

Viaje

Si realizar reuniones de negocios u operaciones requiere viajar, una parte de esos gastos puede ser deducible de impuestos. En algunos casos, su negocio puede requerir un vehículo propio; en este caso, debe decidir si desea deducir el kilometraje utilizado o el gasto real del vehículo.

En los EE. UU., el IRS ha anunciado que la tarifa estándar por milla para 2020 es de 57,7 centavos por milla comercial. Para otros gastos relacionados con el vehículo, se deduce un porcentaje en relación con las millas comerciales recorridas en áreas de:

• Tasas de registro e impuestos
• Intereses de prestamo de vehiculo
• Peajes y tarifas de estacionamiento

Si decide optar por el método de gastos reales, puede deducir:

• Depreciación
• alquiler de garaje
• gasolina y petroleo
• Llantas
• Tasas de registro e impuestos
• Mantenimiento y reparaciones
• Licencias
• Intereses de prestamo de vehiculo
• Pagos de alquiler o arrendamiento
• Peajes y tarifas de estacionamiento
• Seguro

Comidas

El IRS le permite deducir hasta el 50% de sus comidas de negocios siempre que:

• Usted u otro empleado está de viaje o un empleado está presente junto con clientes, empleados, nuevos clientes potenciales o consultores, y
• La comida no es lujosa y,
• El costo no es para una comida personal.

Entretenimiento

En el pasado, el IRS permitía a las empresas deducir el 50 % del costo del entretenimiento para clientes, empleados, nuevos clientes potenciales o consultores, pero esto ya no está permitido. Si lleva a un miembro externo a un evento con la intención de hablar de negocios y come, puede deducir el 50% del costo de la comida, pero no el boleto/entrada.

Independientemente de las deducciones que tome, es importante revisarlas con su contador o CPA todos los años: las leyes y reglamentos pueden cambiar (¡y lo hacen!).

equipo de negocios

Para que el equipo califique para una deducción de impuestos, debe ser necesario para administrar su negocio y no debe usarse para ninguna actividad personal. Su impresora puede calificar como equipo comercial, pero debe estar en su oficina y usarse únicamente para el trabajo. En los EE. UU., su negocio puede calificar para hasta $500,000 en deducciones de impuestos solo por costos de equipo.

¿Qué sucede si se rompe el equipo? Puede deducir las reparaciones de sus impuestos si se trata de una mejora, restauración o adaptación de ese equipo.

No mezcle los gastos comerciales y personales

Mezclar sus gastos comerciales y personales es una forma segura de meterse en problemas. Evite esto configurando una cuenta que se use exclusivamente para negocios. Una vez que haya hecho esto, vincule esta cuenta a su software de contabilidad en la nube para registrar y realizar un seguimiento de los gastos fácilmente.

Consejo adicional: sincroniza WooCommerce con el software de contabilidad en la nube

Cuando se trata de ahorrar dinero en impuestos, lo más importante que debe recordar es: realizar un seguimiento de todo. Todo significa todo: cada paquete de bolígrafos, cada taza de café, cada gasto de viaje. Mantener estos registros en una plataforma de contabilidad como QuickBooks significa que puede aprovechar estos datos en combinación con sus ventas/ingresos para proporcionar informes y métricas significativos para administrar mejor su negocio. Es igualmente importante asegurarse de que está realizando un seguimiento preciso de sus ventas para que no esté sobre o subestimando sus ingresos.

MyWorks Sync importa toda su información de ventas, clientes, productos, impuestos sobre las ventas y pagos de WooCommerce a QuickBooks y la clasifica en las cuentas correspondientes. ¡Combine esto con la facilidad de cargar recibos en QuickBooks y sus libros serán sencillos!

Hacer un seguimiento de sus gastos y saber cómo manejar sus impuestos es una forma responsable e inteligente de ahorrar dinero a su empresa. Como siempre, es bueno obtener el consejo de un CPA o contador al tomar estas decisiones.

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