Les investissements cryptographiques à long terme en valent-ils la peine ?

Les investissements cryptographiques reçoivent de plus en plus d’attention de la part des personnes qui souhaitent améliorer leur situation financière. En effet, ils offrent des solutions aux investissements réguliers, telles que la protection des utilisateurs contre l'inflation, la garantie d'un accès plus large aux actifs et la diversification de leurs portefeuilles. Avec la crypto, les utilisateurs peuvent aborder différents actifs qui stabilisent leur portefeuille, du Bitcoin et Ethereum au Dogecoin et Shiba Inu. Bien entendu, en termes de valeur, le prix du Bitcoin en USD est primordial pour un investisseur car il peut influencer le reste des actifs car ce sont tous des altcoins.

Cependant, investir dans la crypto présente des inconvénients. Par exemple, une forte volatilité rend difficile la maîtrise du marché, car les prix changent radicalement en fonction des tendances et des problèmes mondiaux. Les participants au réseau doivent également se préparer avec une forte puissance de calcul pour résister aux besoins énergétiques tout en réalisant des bénéfices durables.

Mais et si vous investissiez dans la cryptographie sur le long terme ? Découvrons-le.

Qu'est-ce qu'un investissement à long terme ?

L’investissement se fait généralement à court ou à long terme, en fonction de la période de détention et de vente des actifs cryptographiques. Les investissements cryptographiques à court terme peuvent prendre jusqu’à quelques mois mais peuvent également être réalisés quotidiennement via différentes stratégies. Par exemple, le day trading consiste à acheter et à vendre au cours de la même journée pour tirer parti des petits mouvements de prix. En revanche, investir à long terme consiste à conserver les actifs autant que possible pour bénéficier d’une valeur croissante au fil du temps.

Comment investir sur le long terme ?

Bien que l’investissement à long terme dans les cryptomonnaies semble facile, il est en fait assez difficile à maîtriser car les investisseurs doivent faire face au FOMO (peur de rater quelque chose), une réponse typique à l’évolution spectaculaire des prix sur le marché de la cryptographie. Les investisseurs sujets au FOMO sont ceux qui n'ont pas de portefeuille ou de stratégie d'investissement stable. Par conséquent, lorsque les prix des cryptomonnaies augmentent ou diminuent soudainement, les investisseurs ont tendance à vendre ou à acheter par panique pour éviter de perdre de l’argent ou de la valeur.

C'est pourquoi il est difficile d'investir à long terme, car il faut de la patience sur plusieurs années pour résister au marché. Le Bitcoin, par exemple, a connu de graves écarts de prix au fil des années, mais était suffisamment solide pour dominer le marché. La plupart des investisseurs le choisissent donc sur le long terme car il offre un certain niveau de stabilité.

Stratégies d'investissement à long terme

Les investisseurs peuvent tirer parti de nombreuses stratégies à long terme pour obtenir un portefeuille équilibré et des revenus relativement stables. Par exemple, la méthode de la moyenne des coûts en dollars est l’une des plus courantes car elle est facile à mettre en œuvre. Il vous suffit d’investir un nombre défini de crypto sur une période spécifique, ce qui vous évitera d’investir lorsque les prix sont élevés. En effet, les récompenses sont insignifiantes lorsque le marché est en baisse, mais cela égalise les risques.

Le jalonnement est également très populaire dans l’investissement cryptographique, car vous pouvez gagner des récompenses supplémentaires. Le jalonnement est utilisé en engageant vos pièces sur le réseau pour que davantage de transactions soient validées, ce qui en retour fournit plus de pièces et d'intérêts. Le jalonnement permet de gagner un revenu passif au fil du temps, mais doit être effectué avec des crypto-monnaies prenant en charge le modèle PoS, comme Ethereum.

L’une des dernières façons d’investir à long terme consiste à s’approcher des ETF Bitcoin, des actifs qui n’obligent pas les investisseurs à investir directement dans l’actif. Ces fonds négociés en bourse permettent d'éviter les problèmes de sécurité et sont peu coûteux, offrant une diversification massive aux portefeuilles des investisseurs.

Est-il sûr d’investir à long terme ?

Bien que l’investissement à long terme soit le moyen le plus sûr d’aborder la crypto-monnaie, car il évite aux utilisateurs des problèmes de volatilité, il peut également être difficile à atténuer. Par exemple, même la moyenne des coûts en dollars doit être abordée avec prudence, car à mesure que les marchés augmentent avec le temps, en particulier dans le domaine de la cryptographie, il est préférable d'investir le plus tôt possible. Après tout, commencer tard n’est pas efficace. Dans le même temps, utiliser cette stratégie ne signifie pas que vous ne devez pas vérifier vos investissements. Des risques entourent toujours le marché et vous devez continuer à rechercher les meilleurs actifs.

D’un autre côté, le jalonnement cryptographique est considérablement difficile à gérer en tant que débutant car il présente des dangers de liquidité, de réseau, de périodes de blocage et de fraude. Même les ETF, l’un des actifs les plus attendus, sont considérablement volatils. Les ETF étaient très populaires en 2023, lorsque les investisseurs se sont extasiés sur leurs avantages et sur le fait que la SEC n'approuvait aucun de ces projets.

Faut-il plutôt investir à court terme ?

L'investissement à long terme prend trop de temps, les utilisateurs doivent donc être incroyablement patients pour obtenir des résultats considérables. D’un autre côté, ceux qui choisissent d’investir à court terme et de surfer sur les vagues du marché peuvent gagner plus d’argent avec la cryptographie.

Les investissements à court terme sont plus flexibles, vous disposez donc de suffisamment de temps pour modifier votre approche et vous adapter à la volatilité des marchés. Les résultats sont rapides et tangibles, vous vous sentirez donc immédiatement récompensé de vos efforts. En même temps, c'est très utile en cas d'urgence, car vous pouvez toujours retirer votre argent.

Vous pouvez utiliser le day trading, une stratégie dans laquelle vous achetez et vendez des crypto-monnaies le même jour, mais vous devez analyser techniquement le marché et prendre des décisions rapides. Il existe également la méthode du swing trading, dans laquelle vous conservez les actifs pendant quelques jours ou semaines avant de faire quelque chose.

Cependant, les investissements à court terme sont parmi les plus dangereux pour tout investisseur. En effet, vous pouvez perdre toute la valeur aussi vite que vous la gagnez, il n'y a donc pas suffisamment de certitude d'obtenir de bons résultats. Dans le même temps, l’incertitude entourant le cadre réglementaire de la cryptographie pourrait influencer considérablement les prix. Au cours de l’année écoulée, les institutions financières ont poursuivi de nombreuses bourses, ce qui a eu un impact sur les crypto-monnaies qu’elles soutenaient, et cela pourrait se poursuivre en 2024.

Considérations finales

L’investissement à long terme consiste à conserver des actifs cryptographiques le plus longtemps possible, idéalement pendant quelques années, avant de les acheter ou de les revendre. Par exemple, si quelqu’un détenait du Bitcoin depuis le début jusqu’à ce moment où le prix a considérablement augmenté, il pourrait tirer profit de sa vente. L’investissement à long terme présente de nombreux avantages, mais est également risqué en raison de l’instabilité des marchés. Par conséquent, vous devez toujours être au courant des dernières évolutions du marché de la cryptographie et diversifier votre portefeuille.