Conseils fiscaux pour économiser de l'argent en 2020

Il y a une chose que tous les propriétaires de boutiques WooCommerce ont en commun : la responsabilité de déclarer et de payer les impôts. Un désagrément annuel ? Oui, mais c'est aussi une excellente occasion d'examiner les meilleures pratiques et de trouver de nouvelles façons d'économiser de l'argent.

Une bonne préparation des déclarations de revenus et les meilleures pratiques peuvent avoir un impact majeur sur votre résultat net. En fait, Forbes a rapporté que plus de 90 % des propriétaires d'entreprise américains paient trop d'impôts ! Pourquoi? Parce que les impôts sont compliqués. Le code des impôts aux États-Unis, par exemple, compte plus de 70 000 pages. Oui, soixante-dix mille pages.

Bien que nous ne puissions pas résumer 70 000 pages d'informations, nous pouvons examiner les moyens les plus utiles et les plus courants de réduire légalement votre impôt à payer.

Comment les coûts et les dépenses affectent le revenu imposable

Les impôts que vous devez sont basés sur votre bénéfice (revenu total moins dépenses totales). Cela signifie que plus vous dépensez pour votre entreprise, plus vous pouvez économiser sur vos impôts ! Dans la plupart des pays, toutes les dépenses d'entreprise légitimes sont déductibles d'impôt - paie, équipement, voyages et publicité.

Donc, si vous êtes imposé à 40 %, chaque dollar que vous dépensez en dépenses ne vous coûtera peut-être que 60 cents ! Mais cela ne signifie pas que toutes les dépenses sont de bonnes dépenses. Toutes les dépenses d'entreprise ne sont pas mesurées de la même manière. Examinons donc la différence entre les coûts et les dépenses.

Coûts, dépenses et amortissement

Vous payez des impôts sur vos bénéfices - le montant restant après avoir soustrait le coût des marchandises vendues, les dépenses d'amortissement, les dépenses d'exploitation et les frais d'intérêts.

Étant donné que les dépenses d'exploitation et le coût des biens vendus sont engagés dans la production de revenus, ils sont déductibles sur votre déclaration de revenus d'entreprise, ce qui réduit votre facture d'impôt sur le revenu.

Les coûts d'équipement n'affectent pas directement les impôts, mais le coût de ces actifs est utilisé pour déterminer la charge d'amortissement pour chaque année, qui est déductible. C'est considéré comme une « dépense hors caisse », car personne ne fait de chèque pour l'amortissement, mais une entreprise peut l'utiliser pour réduire son revenu à des fins fiscales. Si vous achetez un ordinateur, vous pouvez déduire la dépréciation de la valeur chaque année, qui est généralement d'environ 10 à 20 % par an.

Dépenses déductibles vs dépenses non déductibles

Les dépenses déductibles réduisent votre revenu imposable — vous pouvez déduire un pourcentage ou le montant total du coût, selon la dépense — tandis que les dépenses non déductibles n'ont aucune incidence sur votre facture d'impôt.

Dépenses déductibles :

Cela comprend les dépenses liées à l'entreprise, les dons de bienfaisance, les pertes de placement et la masse salariale des employés.

Charges non déductibles:

Il s'agit principalement de dépenses personnelles telles que le loyer, l'essence et les divertissements. Cependant, dans certains cas, le contexte de votre coût peut valider des déductions fiscales. Celles-ci sont connues sous le nom de déductions spécifiques au contexte. Par exemple, votre essence peut être considérée comme une dépense professionnelle si vous voyagez dans le cadre d'une réunion ou d'un événement professionnel.

Nous vous recommandons d'étudier les lois fiscales dans les endroits où vous êtes susceptible de vous familiariser avec les déductions fiscales disponibles. Mieux encore : consultez un comptable ou un fiscaliste pour découvrir toutes les opportunités offertes par votre pays/état.

Comment les déductions fiscales vous font économiser de l'argent

Pour déterminer vos déductions contextuelles disponibles, posez-vous quelques questions :

1. Votre assurance maladie vous coûte plus de 10% de votre revenu brut ?
2. Avez-vous un bureau à domicile?
3. Votre entreprise nécessite des déplacements ?
4. Vous avez besoin de fournir des repas à vos clients ?
5. Devez-vous payer des divertissements pour vos clients ?

Ces considérations sont plus applicables aux États-Unis, mais d'autres pays ont souvent des lois et réglementations fiscales similaires.

Si vous avez répondu « oui » à l'une de ces questions, vous pouvez déduire une partie des dépenses afférentes de votre revenu imposable et économiser de l'argent !

Assurance santé

L'assurance maladie donne droit à la déduction des frais médicaux de l'IRS à un maximum de 10 % de votre revenu brut après avoir effectué les déductions nécessaires.

Bureau à domicile

Pour avoir droit aux déductions sur le coût de location de votre bureau à domicile, vous devez :

• Utilisez une pièce ou une section de votre maison régulièrement et exclusivement pour votre entreprise.
• Utilisez cette partie de votre maison comme emplacement unique de l'entreprise et/ou comme lieu pour organiser des réunions régulières avec des clients/clients.

Comment calculer votre déduction fiscale pour siège social :

Les pieds carrés de votre espace de bureau [jusqu'à 300] x 5 $ = montant déductible d'impôt.

Si votre espace de bureau est de 300 pieds carrés, vous pouvez déduire 1 500 $ par an

Voyage

Si la tenue de réunions d'affaires ou d'opérations nécessite des déplacements, une partie de ces dépenses peut être déductible d'impôt. Dans certains cas, votre entreprise peut avoir besoin d'un véhicule qui lui est propre ; dans ce cas, vous devez décider si vous souhaitez déduire le kilométrage utilisé ou le coût réel du véhicule.

Aux États-Unis, l'IRS a annoncé le taux de kilométrage standard pour 2020 à 57,7 cents par mile d'affaires. Pour les autres dépenses liées au véhicule, un pourcentage est déduit en fonction des kilomètres professionnels parcourus dans les zones de :

• Frais d'inscription et taxes
• Intérêts sur prêt automobile
• Péages et frais de stationnement

Si vous décidez d'opter pour la méthode des dépenses réelles, vous pouvez déduire :

• Dépréciation
• Location de garage
• Gaz et pétrole
• Pneus
• Frais d'inscription et taxes
• Entretien et réparations
• Licences
• Intérêts sur prêt automobile
• Paiements de location ou de location
• Péages et frais de stationnement
• Assurance

Repas

L'IRS vous permet de déduire jusqu'à 50 % de vos repas d'affaires tant que :

• Vous ou un autre employé voyagez ou un employé est présent avec des clients, des employés, de nouveaux clients potentiels ou des consultants, et
• Le repas n'est pas copieux et,
• Le coût n'est pas pour un repas personnel.

Divertissement

Dans le passé, l'IRS permettait aux entreprises de déduire 50 % du coût des divertissements pour les clients, les employés, les nouveaux clients potentiels ou les consultants, mais cela n'est plus autorisé. Si vous emmenez un membre tiers à un événement avec l'intention de discuter affaires et que vous mangez un repas, vous pouvez déduire 50 % du coût du repas mais pas du billet/de l'entrée.

Peu importe les déductions que vous prélevez, il est important de les revoir avec votre comptable ou CPA chaque année — les lois et règlements peuvent changer (et changent!).

Équipement professionnel

Pour que l'équipement donne droit à une déduction fiscale, il doit être nécessaire à l'exploitation de votre entreprise et non utilisé pour des activités personnelles. Votre imprimante peut être considérée comme un équipement professionnel, mais elle doit se trouver dans votre bureau et être utilisée uniquement pour le travail. Aux États-Unis, votre entreprise peut prétendre à jusqu'à 500 000 USD de déductions fiscales pour les seuls frais d'équipement.

Que se passe-t-il si l'équipement tombe en panne ? Vous pouvez déduire les réparations de vos impôts s'il s'agit d'une amélioration, d'une restauration ou d'une adaptation de cet équipement.

Ne mélangez pas vos dépenses professionnelles et personnelles

Mélanger vos dépenses professionnelles et personnelles est un moyen infaillible d'avoir des ennuis. Évitez cela en créant un compte qui est purement utilisé pour les affaires. Une fois que vous avez fait cela, associez ce compte à votre logiciel de comptabilité cloud pour enregistrer et suivre facilement les dépenses.

Conseil bonus : synchronisez WooCommerce avec un logiciel de comptabilité cloud

Lorsqu'il s'agit d'économiser de l'argent sur les impôts, la chose la plus importante à retenir est : suivez tout. Tout signifie tout - chaque paquet de stylos, chaque tasse de café, chaque frais de déplacement. La conservation de ces enregistrements dans une plate-forme comptable comme QuickBooks signifie que vous pouvez exploiter ces données en combinaison avec vos ventes/revenus pour fournir des rapports et des mesures significatifs pour mieux gérer votre entreprise. Il est tout aussi important de vous assurer que vous suivez avec précision vos ventes afin de ne pas surestimer ou sous-déclarer vos revenus.

MyWorks Sync importe toutes vos informations de vente, de client, de produit, de taxe de vente et de paiement de WooCommerce dans QuickBooks et les catégorise dans les comptes correspondants. Combinez cela avec la facilité de téléchargement des reçus dans QuickBooks et vos livres se feront sans effort !

Garder une trace de vos dépenses et savoir comment gérer vos impôts est un moyen responsable et intelligent d'économiser de l'argent pour votre entreprise. Comme toujours, il est bon d'obtenir les conseils d'un CPA ou d'un comptable au moment de prendre ces décisions.

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