Suggerimenti fiscali per risparmiare denaro nel 2020

C'è una cosa in comune a tutti i proprietari di negozi WooCommerce: la responsabilità di presentare e pagare le tasse. Un inconveniente annuale? Sì, ma è anche una grande opportunità per rivedere le migliori pratiche e trovare nuovi modi per risparmiare denaro.

Una corretta preparazione fiscale e le migliori pratiche possono avere un impatto importante sui tuoi profitti. In effetti, Forbes ha riferito che oltre il 90% degli imprenditori statunitensi paga più del dovuto le tasse! Come mai? Perché le tasse sono complicate. Il codice fiscale negli Stati Uniti, ad esempio, è lungo oltre 70.000 pagine. Sì, settantamila pagine.

Sebbene non possiamo riassumere 70.000 pagine di informazioni, possiamo dare un'occhiata ai modi più utili e comuni per ridurre legalmente la tua responsabilità fiscale.

Come i costi e le spese influiscono sul reddito imponibile

Le tasse che devi si basano sul tuo profitto (ricavi totali meno spese totali). Ciò significa che più spendi per la tua attività, più puoi risparmiare sulle tasse! Nella maggior parte dei paesi, tutte le spese aziendali legittime sono deducibili dalle tasse: buste paga, attrezzature, viaggi e pubblicità.

Quindi, se sei tassato al 40%, ogni dollaro speso per le spese potrebbe costarti solo 60 centesimi! Ma questo non significa che tutte le spese siano buone spese. Non tutte le spese aziendali sono misurate allo stesso modo, quindi diamo un'occhiata alla differenza tra costi e spese.

Costi, spese e ammortamenti

Paghi le tasse sul tuo profitto: l'importo rimanente dopo aver sottratto il costo delle merci vendute, le spese di ammortamento, le spese operative e le spese per interessi.

Poiché le spese operative e il costo delle merci vendute sono sostenute per la produzione di entrate, sono deducibili dalla dichiarazione dei redditi aziendale, riducendo la bolletta dell'imposta sul reddito.

I costi delle attrezzature non incidono direttamente sulle tasse, ma il costo di questi beni viene utilizzato per determinare la quota di ammortamento per ogni anno, che è deducibile. È considerata una "spesa non in contanti" perché nessuno scrive un assegno per l'ammortamento, ma un'azienda può utilizzarlo per ridurre il reddito ai fini fiscali. Se acquisti un computer, puoi detrarre l'ammortamento del valore ogni anno, che di solito è di circa il 10-20% all'anno.

Spese deducibili vs spese non deducibili

Le spese deducibili riducono il reddito imponibile: puoi detrarre una percentuale o l'intero importo del costo, a seconda della spesa, mentre le spese non deducibili non hanno alcun impatto sul tuo conto fiscale.

Spese deducibili:

Ciò include le spese aziendali, i contributi di beneficenza, le perdite di investimento e le buste paga dei dipendenti.

Spese non deducibili:

Questo si riferisce principalmente a spese personali come affitto, gas e intrattenimento. Tuttavia, in alcuni casi, il contesto del tuo costo può convalidare le detrazioni fiscali. Queste sono note come deduzioni specifiche del contesto. Ad esempio, il tuo gas può essere considerato una spesa di lavoro se viaggi per un incontro o un evento di lavoro.

Ti consigliamo di studiare le leggi fiscali nei luoghi in cui sei tenuto a familiarizzare con le detrazioni fiscali disponibili. Ancora meglio: consulta un commercialista o un professionista fiscale per scoprire tutte le opportunità offerte dal tuo paese/stato.

Come le detrazioni fiscali ti fanno risparmiare

Per determinare le detrazioni specifiche per il contesto disponibili, poniti alcune domande:

1. La tua assicurazione sanitaria costa più del 10% del tuo reddito lordo?
2. Hai un ufficio a casa?
3. La tua azienda ha bisogno di un viaggio?
4. Hai bisogno di fornire pasti per i tuoi clienti?
5. Devi pagare l'intrattenimento per i tuoi clienti?

Queste considerazioni sono più applicabili negli Stati Uniti, ma altri paesi hanno spesso leggi e normative fiscali simili.

Se hai risposto "sì" a una di queste domande, puoi detrarre una parte delle relative spese dal tuo reddito imponibile e risparmiare!

Assicurazione sanitaria

L'assicurazione sanitaria si qualifica per la detrazione delle spese mediche IRS fino a un massimo del 10% del reddito lordo dopo aver effettuato le detrazioni necessarie.

Ufficio a casa

Per beneficiare delle detrazioni sul costo dell'affitto del tuo ufficio a casa, devi:

• Utilizza regolarmente ed esclusivamente una stanza o una parte della tua casa per la tua attività.
• Usa questa parte della tua casa come unica sede dell'attività e/o come luogo per condurre riunioni regolari con clienti/clienti.

Come calcolare la detrazione fiscale del Ministero degli Interni:

I piedi quadrati del tuo ufficio [fino a 300] x $ 5 = importo deducibile dalle tasse.

Se il tuo ufficio è di 300 piedi quadrati, puoi detrarre $ 1.500 all'anno

Viaggio

Se lo svolgimento di riunioni o operazioni di lavoro richiede un viaggio, una parte di tali spese può essere deducibile dalle tasse. In alcuni casi, la tua azienda potrebbe richiedere un proprio veicolo; in questo caso è necessario decidere se si desidera detrarre il chilometraggio utilizzato o la spesa effettiva del veicolo.

Negli Stati Uniti, l'IRS ha annunciato la tariffa standard per il chilometraggio per il 2020 a 57,7 centesimi per miglio di lavoro. Per le altre spese relative al veicolo, viene detratta una percentuale in relazione alle miglia aziendali percorse nelle aree di:

• Tasse e tasse di iscrizione
• Interessi sul prestito del veicolo
• Pedaggi e parcheggi

Se decidi di utilizzare il metodo delle spese effettive, puoi detrarre:

• Ammortamento
• Affitto garage
• Gas e petrolio
• Pneumatici
• Tasse e tasse di iscrizione
• Manutenzione e riparazioni
• Licenze
• Interessi sul prestito del veicolo
• Canoni di locazione o canone di locazione
• Pedaggi e parcheggi
• Assicurazione

I pasti

L'IRS ti consente di detrarre fino al 50% dei tuoi pasti di lavoro purché:

• Tu o un altro dipendente siete in viaggio o un dipendente è presente insieme a clienti, dipendenti, potenziali nuovi clienti o consulenti e
• Il pasto non è sontuoso e,
• Il costo non è per un pasto personale.

Divertimento

In passato, l'IRS consentiva alle aziende di detrarre il 50% del costo dell'intrattenimento per clienti, dipendenti, potenziali nuovi clienti o consulenti, ma ciò non è più consentito. Se porti un membro di terze parti a un evento con l'intenzione di discutere di affari e mangi un pasto, puoi detrarre il 50% del costo del pasto ma non il biglietto/ingresso.

Indipendentemente dalle detrazioni che prendi, è importante rivederle con il tuo commercialista o CPA ogni anno: le leggi e i regolamenti possono (e cambiano!) Cambiare.

Attrezzature per affari

Affinché l'attrezzatura possa beneficiare di una detrazione fiscale, deve essere richiesta per gestire la tua attività e non deve essere utilizzata per attività personali. La tua stampante può essere qualificata come attrezzatura aziendale, ma deve essere nel tuo ufficio e utilizzata esclusivamente per lavoro. Negli Stati Uniti, la tua azienda può beneficiare di detrazioni fiscali fino a $ 500.000 solo per i costi delle apparecchiature.

Cosa succede se l'attrezzatura si rompe? Puoi detrarre le riparazioni dalle tue tasse se si tratta di un miglioramento, restauro o adattamento di quel pezzo di attrezzatura.

Non confondere le spese aziendali e personali

Mescolare le spese aziendali e personali è un modo infallibile per mettersi nei guai. Evita questo creando un account che viene utilizzato esclusivamente per affari. Una volta fatto, collega questo account al tuo software di contabilità cloud per registrare e monitorare facilmente le spese.

Suggerimento bonus: sincronizza WooCommerce con il software di contabilità cloud

Quando si tratta di risparmiare sulle tasse, la cosa più importante da ricordare è: tenere traccia di tutto. Tutto significa tutto: ogni pacco di penne, ogni tazza di caffè, ogni spesa di viaggio. Conservare questi record in una piattaforma contabile come QuickBooks significa che puoi sfruttare questi dati in combinazione con le tue vendite/ricavi per fornire report e metriche significative per gestire al meglio la tua attività. È altrettanto importante assicurarsi di tenere traccia accuratamente delle vendite in modo da non sovrastimare o sottostimare le entrate.

MyWorks Sync importa tutte le informazioni su vendite, clienti, prodotti, imposte sulle vendite e pagamenti da WooCommerce in QuickBooks e le classifica negli account corrispondenti. Combina questo con la facilità di caricare le ricevute su QuickBooks e i tuoi libri saranno semplicissimi!

Tenere traccia delle tue spese e sapere come gestire le tue tasse è un modo responsabile e intelligente per risparmiare denaro aziendale. Come sempre, è bene ottenere il consiglio di un CPA o di un contabile quando si prendono queste decisioni.

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