2020년 세금 절약을 위한 세금 팁
게시 됨: 2020-03-04모든 WooCommerce 매장 소유자에게는 한 가지 공통점이 있습니다. 바로 세금을 신고하고 납부할 책임이 있다는 것입니다. 연간 불편? 예 — 하지만 모범 사례를 검토하고 비용을 절감할 수 있는 새로운 방법을 찾을 수 있는 좋은 기회이기도 합니다.
적절한 세금 준비 및 모범 사례는 수익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 실제로 Forbes는 미국 사업주 중 90% 이상이 세금을 과도하게 납부하고 있다고 보고했습니다! 왜요? 세금이 복잡하기 때문입니다. 예를 들어 미국의 세금 코드는 70,000페이지가 넘습니다. 예, 7만 페이지입니다.
70,000페이지 분량의 정보를 요약할 수는 없지만 법적으로 납세 의무를 줄이는 가장 유용하고 일반적인 방법을 살펴볼 수 있습니다.
비용과 지출이 과세 소득에 미치는 영향
귀하가 납부해야 하는 세금은 귀하의 이익(총 수입에서 총 비용을 뺀 금액)을 기준으로 합니다. 즉, 사업에 더 많이 지출할수록 세금을 더 많이 절약할 수 있습니다! 대부분의 국가에서 급여, 장비, 여행 및 광고와 같은 모든 합법적인 비즈니스 비용은 세금 공제 대상입니다.
따라서 40%의 세금이 부과된다면 지출 비용은 1달러당 60센트에 불과할 수 있습니다! 하지만 그렇다고 해서 모든 지출이 좋은 지출인 것은 아닙니다. 모든 비즈니스 지출이 동일하게 측정되는 것은 아니므로 비용과 비용의 차이를 살펴보겠습니다.
비용, 비용 및 감가상각
매출원가, 감가상각비, 운영비, 이자비용을 뺀 나머지 금액인 이익에 대해 세금을 냅니다.
영업비와 매출원가는 수익을 창출하는 과정에서 발생하기 때문에 사업세 신고서에서 공제되어 소득세를 줄일 수 있습니다.
장비 비용은 세금에 직접적인 영향을 미치지 않지만 이러한 자산의 비용 은 공제 가능한 매년의 감가상각비를 결정하는 데 사용됩니다. 감가상각 수표를 쓰는 사람은 아무도 없기 때문에 "비현금 비용"으로 간주되지만 사업체에서는 세금 목적으로 소득을 줄이는 데 사용할 수 있습니다. 컴퓨터를 구입하면 매년 감가상각액을 공제할 수 있으며 이는 일반적으로 연간 약 10-20%입니다.
공제 가능한 비용과 공제할 수 없는 비용
공제 가능 비용은 과세 대상 소득을 줄입니다. 비용에 따라 비용의 일부 또는 전체 금액을 공제할 수 있지만 공제 불가 비용은 세금 고지서에 영향을 미치지 않습니다.
공제 가능한 비용:
여기에는 사업 관련 비용, 자선 기부금, 투자 손실 및 직원 급여가 포함됩니다.
공제 불가 비용:
이것은 주로 임대료, 가스 및 유흥과 같은 개인 비용을 나타냅니다. 그러나 어떤 경우에는 비용의 맥락이 세금 공제를 확인할 수 있습니다. 이를 컨텍스트별 추론이라고 합니다. 예를 들어, 비즈니스 미팅이나 행사를 위해 여행하는 경우 가스가 비즈니스 비용으로 간주될 수 있습니다.
사용 가능한 세금 공제를 숙지해야 하는 지역의 세법을 공부하는 것이 좋습니다. 더 나은 방법: 회계사 또는 세무 전문가와 상담하여 해당 국가/주가 제공하는 모든 기회를 알아보십시오.
세금 공제가 돈을 절약하는 방법
사용 가능한 상황별 공제를 결정하려면 다음과 같은 몇 가지 질문을 스스로에게 하십시오.
- 건강 보험 비용이 총 소득의 10% 이상입니까?
- 홈 오피스가 있습니까?
- 귀하의 비즈니스에 여행이 필요합니까?
- 고객에게 식사를 제공해야 합니까?
- 고객을 위한 엔터테인먼트 비용을 지불해야 합니까?
이러한 고려 사항은 미국에서 가장 적용 가능하지만 다른 국가에는 종종 유사한 세법 및 규정이 있습니다.
이 질문 중 하나라도 "예"라고 답한 경우 과세 소득에서 관련 비용의 일부를 공제하고 비용을 절약할 수 있습니다!
건강 보험
건강 보험은 필요한 공제를 한 후 총 소득의 최대 10%까지 IRS 의료비 공제를 받을 수 있습니다.
홈 오피스
홈 오피스 임대 비용에 대한 공제를 받으려면 다음 요건을 충족해야 합니다.
- 집의 한 공간이나 구역을 정기적으로 그리고 독점적으로 사업용으로 사용하십시오.
- 집의 이 부분을 사업체의 유일한 위치 및/또는 클라이언트/고객과 정기적인 회의를 수행하는 장소로 사용하십시오.
홈 오피스 세금 공제를 계산하는 방법:
사무실 공간의 평방 피트 [최대 300] x $5 = 세금 공제 금액.
사무실 공간이 300제곱피트인 경우 연간 $1,500를 공제할 수 있습니다.
여행하다
비즈니스 회의나 운영을 수행하는 데 출장이 필요한 경우, 해당 비용의 일부가 세금 공제 대상이 될 수 있습니다. 어떤 경우에는 귀하의 비즈니스에 자체 차량이 필요할 수 있습니다. 이 경우 사용한 마일리지를 공제할 것인지 차량의 실제 비용을 공제할 것인지 결정해야 합니다.
미국에서 IRS는 2020년 기준 마일리지 비율을 비즈니스 마일당 57.7센트로 발표했습니다. 기타 차량 관련 비용의 경우 다음 영역에서 주행한 비즈니스 마일과 관련하여 백분율이 공제됩니다.
- 등록비 및 세금
- 차량 대출 이자
- 통행료 및 주차료
실제 비용 방법을 사용하기로 결정한 경우 다음을 공제할 수 있습니다.
- 감가 상각
- 차고 임대료
- 가스 및 오일
- 타이어
- 등록비 및 세금
- 유지 보수 및 수리
- 라이선스
- 차량 대출 이자
- 임대 또는 임대 지불
- 통행료 및 주차료
- 보험
식사
IRS는 다음과 같은 경우 비즈니스 식사의 최대 50%를 공제할 수 있습니다.
- 귀하 또는 다른 직원이 여행 중이거나 직원이 고객, 직원, 잠재적인 신규 고객 또는 컨설턴트와 함께 있는 경우
- 식사가 화려하지 않고,
- 비용은 개인 식사 비용이 아닙니다.
오락
과거에 IRS는 기업이 고객, 직원, 잠재 신규 고객 또는 컨설턴트를 위한 접대 비용의 50%를 공제할 수 있도록 허용했지만 더 이상 허용되지 않습니다. 행사에 제삼자를 데리고 업무상의 목적으로 참석하여 식사를 하는 경우, 식사비의 50%를 공제받을 수 있지만 입장권/입장료는 공제할 수 없습니다.
어떤 공제를 취하든지 매년 회계사 또는 CPA와 함께 이를 검토하는 것이 중요합니다. 법률과 규정은 변경될 수 있습니다(변경될 수 있습니다!).
비즈니스 장비
장비가 세금 공제 대상이 되려면 사업을 운영하는 데 필요하고 개인 활동에 사용되지 않아야 합니다. 프린터는 업무용 장비로 인정될 수 있지만 사무실에 있어야 하며 업무용으로만 사용해야 합니다. 미국에서 귀하의 사업체는 장비 비용에 대해서만 최대 $500,000의 세금 공제를 받을 수 있습니다.
장비가 고장나면 어떻게 됩니까? 수리가 해당 장비의 개선, 복원 또는 개조인 경우 세금에서 수리를 공제할 수 있습니다.
사업비와 개인경비를 혼용하지 말 것
비즈니스 비용과 개인 비용을 혼용하는 것은 곤경에 빠지는 확실한 방법입니다. 순전히 사업용으로 사용되는 계정을 설정하여 이를 방지하십시오. 이 작업을 마치면 이 계정을 클라우드 회계 소프트웨어에 연결하여 비용을 쉽게 기록하고 추적할 수 있습니다.
보너스 팁: WooCommerce를 클라우드 회계 소프트웨어와 동기화
세금 절약과 관련하여 기억해야 할 가장 중요한 사항은 모든 것을 추적하는 것입니다. 모든 것은 모든 것을 의미합니다. 모든 펜 꾸러미, 모든 커피 한잔, 모든 여행 경비. 이러한 기록을 QuickBooks와 같은 회계 플랫폼에 보관하면 이 데이터를 판매/수익과 함께 활용하여 의미 있는 보고 및 지표를 제공하여 비즈니스를 더 잘 운영할 수 있습니다. 매출을 정확하게 추적하여 매출을 과소 또는 과소 보고하지 않도록 하는 것만큼이나 중요합니다.
MyWorks Sync는 WooCommerce의 모든 판매, 고객, 제품, 판매세 및 지불 정보를 QuickBooks로 가져와서 해당 계정으로 분류합니다. 이것을 QuickBooks에 영수증 업로드의 용이성과 결합하면 책이 수월해질 것입니다!
지출을 추적하고 세금을 처리하는 방법을 아는 것은 비즈니스 비용을 절약하는 책임감 있고 현명한 방법입니다. 항상 그렇듯이 이러한 결정을 내릴 때 CPA 또는 회계사의 조언을 받는 것이 좋습니다.
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