귀하의 상점은 자금 조달을 위한 준비가 되어 있습니까? 알아야 할 키

자금 조달은 비즈니스 세계에서 중요한 부분입니다. 처음 기업가와 경험 많은 기업가 모두에게 겁을 줄 수 있는 부분입니다. 그러나 막 시작한 아이디어가 현실이 되거나 파트 타임 공연이 전일제 관심을 요구하기 시작하면 자금 조달의 필요성이 대두될 것입니다. 신나는 시간입니다!

크라우드 펀딩, 개인 저축, 신용 카드, 친구 및 가족 등 모든 종류의 자금 조달 방법이 있습니다. 가장 일반적인 세 ​​가지 유형의 자금 조달과 고려해야 할 몇 가지 사항을 살펴보겠습니다.

자금 조달에 대한 결정은 중요한 결정입니다. 그것은 당신의 개인 재정적 안전까지 확장될 수 있는 광범위하고 장기적인 결과를 낳습니다. WooCommerce는 모든 상황이 고유하므로 매장에 대한 공식적인 권장 사항을 제공하지 않습니다. 신중하게 고려하고 금융 전문가의 독립적이고 객관적인 조언을 구하십시오.

일반적인 금융 유형

부채 융자: 은행이나 다른 기관에서 대출을 받는 경우입니다. 일반적으로 일정 기간(기간)에 걸쳐 균등하게 대출금을 상환하는 데 동의합니다. 은행은 수수료로 이자를 부과합니다. 은행이 회수를 위해 인수할 수 있는 어떤 형태의 담보(건물, 장비, 차량 또는 기타 형태의 재산과 같이 비교적 안정적이고 예측 가능하며 유형 가치가 있는 것)를 제공해야 할 것입니다. 대출금을 상환할 수 없는 경우 비용.

주식 자금 조달: Shark Tank 와 같은 쇼를 생각할 때 대부분의 거래는 주식 기반입니다. 이것은 현금 및 새로운 비즈니스 파트너의 전문 지식이나 인맥과 같은 기타 가치 있는 것과 교환하여 비즈니스의 부분 소유권을 포기하는 곳입니다.

수익 기반 금융: 이는 조직에서 매장의 이전 판매 내역을 기반으로 무담보 대출(부채 기반 금융과 같은 담보를 제공하지 않음을 의미)을 제공하는 경우입니다. 이 대출은 부채와 수수료가 상환될 때까지 각 개별 구매의 일정 비율을 통해 대출 기관에 한 번에 조금씩 상환됩니다.

자금 조달을 고려하는 이유는 무엇입니까?

대부분의 회사는 빠르게 시작하거나 확장할 수 있도록 자금을 조달합니다. 그러나 일부는 사업을 유지하거나 노력을 되돌리려고 할 때 자금 조달을 모색할 것입니다. 이것은 미끄러운 경사가 될 수 있습니다.

새로운 매장을 시작하거나 이미 성공의 길에 있는 매장을 키우고 있다고 가정하면 자금 조달은 현명한 조치일 수 있습니다. 자금 조달에 대한 일반적인 이유는 다음과 같습니다.

주요 구매 주문에 자금을 조달해야 합니다.

당신의 꿈이 이루어졌고 신뢰할 수 있는 구매자가 당신의 상점에서 대량 구매를 원합니다. 흥분이 가라앉고 나면 그토록 큰 공약을 어떻게 완수할 것인지에 대한 질문을 받게 될 것입니다.

이것은 상대적으로 보장된 수입원이 반대편에 있기 때문에 자금 조달에 가장 이상적인 시나리오 중 하나입니다. 대출을 신속하게(몇 년이 아닌 몇 개월 내에) 상환할 수 있기 때문에 저렴한 비용으로 자금을 조달할 수 있습니다.

성장을 위한 준비가 되었습니다.

당신은 상당한 판매 실적을 가지고 있고 당신의 숫자는 계속해서 증가하고 있습니다. 당신은 명령을 따라가기 위해 고군분투하는 자신을 발견합니다. 모든 주문을 처리할 수 있는 시스템이나 리소스가 없기 때문에 일일 주문 수를 제한해야 했을 수도 있습니다. 이것은 기업가의 꿈의 문제이지만 여전히 문제입니다. 다행히 자금 조달로 해결할 수 있는 문제입니다.

마진을 개선하고 싶으신 분

전자 상거래 브랜드의 경우 재고를 미리 구매하는 경우가 많습니다. 예, 일부는 주문형 인쇄 전자 상거래 솔루션을 활용하며 시작할 때 완벽할 수 있습니다.

그러나 대부분의 상점은 성장하고 매출 예측에 자신감을 얻으면서 미리 대량 구매를 선호합니다. 왜요? 마진은 훨씬 더 좋을 수 있습니다.

그러나 이것은 성장통이 더 악화되는 곳입니다. 더 많은 주문을 하면 마진이 향상되지만 단일 소매 판매를 하기 훨씬 전에 주머니에서 상당한 양의 돈을 지출하게 됩니다. 생산 비용을 지불하고 손익분기점을 맞추려면 몇 달 이 걸릴 수 있습니다. 그리고 당신이 성장하려고 노력한다면, 당신은 당신의 계정을 아주 얇게 늘리게 될 것입니다.

더 큰 재고 구매에 더 많이 투자할 수 있기 때문에 자금 조달은 이 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이것은 더 나은 마진과 더 많은 (최종) 이익을 의미합니다.

전자 상거래 금융에 대한 일반적인 고려 사항

자금 조달을 하기로 결정했다면 여러 옵션 중에서 선택해야 합니다. 각 형태의 자금 조달에는 장단점이 있습니다. 소유권, 통제, 위험 등 가장 중요한 것을 기준으로 각각을 평가하고 상황에 적합한 조합으로 솔루션을 찾으십시오.

아래에서 세 가지 주요 자금 조달 유형 각각이 일반적인 고려 사항에 어떻게 영향을 미치는지 살펴보았습니다.

소유권 및 통제

특혜: 부채 및 수익 기반 금융

단점: 주식 자금 조달

부채 또는 수익 기반 모델을 통해 필요한 자금을 조달할 때 회사의 완전한 소유권을 유지하게 되지만 자본으로 자금을 조달하면 일부를 포기하게 됩니다. 회사의 가치를 결정하기 위한 단일 계산은 없지만 일반적인 메트릭에는 과거 수익, 독점 기술 등이 포함됩니다. 아이디어의 미래에 자신이 있다면 소유권의 모든 비율이 중요합니다. 지금 당장은 10,000달러 수표에 10%를 주고 싶을 수도 있지만, 그 10%가 몇 년 안에 천만 달러의 가치가 있다면 아마도 그 결정을 후회하게 될 것입니다.

이것은 또한 당신이 궁극적인 의사 결정자가 될 수 있음을 의미합니다. 당신이 보스입니다. 팀 전체를 무작위의 값비싼 보상 만찬에 초대하세요. 또는 물 냉각기의 잠금 장치로 모든 페니를 꼬집습니다. 전화를 걸면 아무도 방해하지 않습니다. 당신이 강한 비전을 가지고 있다면 이것은 당신의 자산을 유지해야 하는 중요한 이유입니다. 디자인과 관련된 것과 같이 주관적인 의사 결정이 많은 비즈니스의 경우 제어는 누구에게도 뒤지지 않습니다.

그러나 불행히도 100% 소유권은 100% 책임도 귀하에게 있음을 의미합니다. 비즈니스의 모든 영역은 궁극적으로 귀하에게 달려 있습니다. 당신이 소유권을 가진 유일한 사람이라면 슬럼프를 극복하거나 바쁜 시즌을 채우기 위해 땀을 흘려야 하는 여분의 늦은 밤은 모두 당신에게 달려 있습니다.

개인 위험

특혜: 주식 및 수익 기반 금융

지분 파트너를 선택하면 회사가 성장함에 따라 보상을 공유하기로 약속하지만 위험도 공유합니다. 실패할 경우 파트너에게 투자금을 상환할 개인적 책임이 없습니다. 이것은 그들에게 불리한 방식이지만, 그들은 수익이 무한대이며 언젠가는 수십억 달러의 가치가 있을 것이라는 기대를 가지고 투자를 하고 있습니다.

수익 기반 금융은 위험을 최소화하려는 상점 소유자에게도 유리합니다. 대출은 개별 판매를 통해 상환되기 때문에 주문이 느려지면 상환되는 금액도 느려집니다. 상점이 완전히 실패하면 소유자는 대출 기관에 상환할 의무가 없습니다.

단점: 부채 기반 금융

기존의 부채 기반 대출을 받는 경우 기관은 어떤 형태의 담보로 대출을 "담보"합니다. 사업이 어려워지면 대출 상환을 돕기 위해 담보를 요청할 수 있습니다. 대부분의 비즈니스 소유자는 집, 자동차 또는 기타 상당한 가치와 같은 개인 재산의 일부 형태를 내놓을 것입니다. 부채 기반 계약은 차용인에게 큰 개인적 위험을 안겨줍니다.

추가 전문 지식

장점: 주식 기반 금융(가끔) 및 Wayflyer

지분 파트너를 고용하는 경우 파트너 및 계약에 따라 추가 전문 지식과 비즈니스 경험의 이점을 얻을 수 있습니다. 실제로 많은 계약이 이를 설명합니다. 현금의 일부가 교환될 수 있지만 투자자의 개인 가치와 교환되는 추가 지분도 있을 수 있습니다. 새로운 파트너가 소개를 하거나, 거래를 성사시키거나, 귀중한 방식으로 조언할 수 있다면 이는 매우 강력할 수 있습니다. 사실, 그것은 당신의 돈으로 말 그대로 다른 사람에게서 살 수 없는 것일 수도 있습니다.

대부분의 다른 형태의 자금 조달에는 추가 전문 지식의 형태로 도움이 제공되지 않지만 수익 기반 금융 옵션인 Wayflyer는 도움이 됩니다. Wayflyer는 전담 성공 관리자와 전자 상거래 전문가인 데이터 과학자 팀에 대한 액세스를 제공하여 온라인 성장 시 직면하는 일반적인 문제를 극복하는 데 도움을 줍니다.

돈뿐만 아니라 추가적인 도움과 전문 지식이 필요한 경우 Wayflyer와의 지분 투자 또는 파트너십을 통해 현금 과 성공을 도울 의지가 있는(그리고 의욕이 높은) 사람을 제공할 수 있습니다.

단점: 부채 및 (전통적인) 수익 기반 금융

부채 또는 수익 기반 계약을 통해 자금을 조달하는 경우 그게 전부 입니다. 대출 기관이 재고 또는 마케팅 결정에 대해 조언할 가능성은 거의 없습니다. 그들은 청중을 알지 못하며 그들의 전문 지식은 자금 조달로 시작하고 끝납니다.

현금 흐름

특혜: 주식 자금조달

투자자는 일반적으로 상점의 장기적인 성장과 가치에 관심이 있습니다. 귀하의 회사는 투자자에게 상환할 직접적인 의무가 없습니다. 따라서 모든 수익은 비즈니스 운영을 계속하는 데 사용할 수 있습니다. 월별 의무를 낮게 유지하면 비즈니스가 더 민첩하게 행동하고 지속적인 성장에 자금을 조달할 수 있습니다.

단점: 부채 및 수익 기반 금융

에퀴티 파이낸싱과 달리 부채 파이낸싱을 거의 즉시 상환해야 합니다. 즉시 다른 월별 청구서를 추가했습니다. 수익 기반 파이낸싱을 사용하면 바로 다음 판매와 함께 대출금을 상환하기 시작합니다.

수익을 즉시 높일 수 있는 방식으로 자금을 사용하려는 경우(예: 새로운 마케팅 캠페인 또는 주요 주문 이행), 이는 좋은 조치가 될 수 있습니다. 그러나 자금 조달을 위한 사용이 여러 달 또는 몇 년 동안 효과가 없다면(복잡한 새 제품처럼) 월별 의무는 가치보다 더 골치 아픈 원인이 될 수 있습니다. 이러한 잠재적인 단점 때문에 대부분의 수익 기반 금융 기관은 제품 개발과 같은 장기 투자에 자금을 제공하지 않습니다.

마지막 참고 사항: 수익 기반 금융은 부채 기반 금융보다 우위에 있습니다. 상환은 일일 판매를 기반으로 하기 때문에 판매가 부진한 날에는 더 적은 비용을 지불하게 되기 때문입니다. 그러나 부채의 경우 해당 월의 매출에 관계없이 최소 지불액을 지불해야 합니다.

접근 용이성

특혜: 수익 기반 금융

수익 기반 재무 담당자는 자금 계획과 함께 이전 판매를 면밀히 살펴본 다음 일반적으로 빠른 결정을 내립니다. Wayflyer와 같은 회사는 WooCommerce와 통합되어 필요한 데이터를 매우 쉽게 전달할 수 있습니다.

단점: 주식 및 부채 기반 금융

부채 기반 금융은 획득하기가 조금 더 어렵습니다. 일반적으로 옵션을 이해하기 위해 여러 은행과 만나기를 원할 것입니다. 각각은 사업 계획과 같은 방대한 양의 문서 작업과 담보로 사용할 수 있는 개인 자산 문서가 필요합니다. 대부분의 은행은 전자 상거래 플랫폼과 직접 통합되지 않기 때문에 필요한 모든 것을 수동으로 수집해야 합니다.

양질의 투자자는 찾기가 쉽지 않습니다. 그들은 동일한 문서를 많이 필요로 하지만 투자를 보호할 담보가 없기 때문에 귀하의 비즈니스, 개인 전문 지식 및 계획에 대해 훨씬 더 알고 싶어할 것입니다. 적합한 투자자와 연결하는 데 도움이 되도록 누군가와 파트너 관계를 맺어야 할 수도 있습니다. 그런 다음 적절한 핏을 찾기 전에 많은 공을 던질 것으로 예상하십시오. 시간을 많이 투자해야 하지만 주식 기반 금융이 최선의 선택이라면 노력할 가치가 있습니다.

수익 기반 금융의 떠오르는 별

수익 기반 금융이 최선의 선택이라고 결정했다면 Wayflyer를 고려하고 싶을 것입니다. 그들은 매일 WooCommerce와 협력하므로 신속하게 결정을 내리는 데 필요한 정보를 수집할 수 있습니다. 상점 소유자는 몇 시간 안에 제안을 받을 수 있습니다. 네, 몇 시간입니다.

성공적인 실적을 보유하고 있지만 대규모 매장은 아닌 경우에 적합한 옵션입니다. 그러나 꽤 큰 회사에도 좋습니다. 그들은 최대 1000만 달러의 자금을 제공합니다.

Wayflyer의 공동 설립자인 Aiden Corbett은 다음과 같이 설명합니다. “WooCommerce가 전자 상거래를 민주화하기 위해 노력하는 것처럼 Wayflyer는 성장하는 전자 상거래 비즈니스를 위한 자금 조달 요구를 민주화하여 온라인에서 회사를 구축하려는 기업가에게 완벽한 조화를 제공합니다. 우리는 WooCommerce 커뮤니티에 가입하여 저렴한 성장 자본을 제공하고 차세대 훌륭한 브랜드가 잠재 고객을 찾고 자본 수익을 최대화하며 제한 없는 새로운 차원으로 비즈니스를 구축할 수 있도록 지원하게 된 것을 기쁘게 생각합니다.”

자금을 수락하면 Wayflyer는 귀하가 동의할 때까지 일일 판매액의 일정 비율을 귀하의 은행 계좌에서 직접 인출합니다. 하루가 느리면 더 적게 지불하고 기록적인 하루를 보내면 더 많이 지불하게 됩니다. 이러한 유연성은 덜 위협적인 신청 절차와 함께 신규 매장과 숙련된 매장 모두에게 인기 있는 옵션이 되었습니다.

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