Dicas fiscais para economizar dinheiro em 2020

Há uma coisa que todos os donos de lojas WooCommerce têm em comum: a responsabilidade de arquivar e pagar impostos. Um inconveniente anual? Sim, mas também é uma ótima oportunidade para revisar as práticas recomendadas e encontrar novas maneiras de economizar dinheiro.

A preparação adequada de impostos e as melhores práticas podem ter um grande impacto em seus resultados. Na verdade, a Forbes informou que mais de 90% dos empresários americanos pagam a mais em seus impostos! Por quê? Porque os impostos são complicados. O código fiscal nos EUA, por exemplo, tem mais de 70.000 páginas. Sim, setenta mil páginas.

Embora não possamos resumir 70.000 páginas de informações, podemos dar uma olhada nas maneiras mais úteis e comuns de reduzir legalmente sua responsabilidade fiscal.

Como os custos e despesas afetam o lucro tributável

Os impostos que você deve são baseados em seu lucro (receita total menos despesas totais). Isso significa que quanto mais você gasta em seu negócio, mais você pode economizar em seus impostos! Na maioria dos países, todas as despesas comerciais legítimas são dedutíveis de impostos – folha de pagamento, equipamentos, viagens e publicidade.

Então, se você for tributado em 40%, cada dólar gasto em despesas pode custar apenas 60 centavos! Mas isso não significa que todos os gastos são bons gastos. Nem todos os gastos de negócios são medidos igualmente, então vamos ver a diferença entre custos e despesas.

Custos, despesas e depreciação

Você paga impostos sobre seu lucro – o valor restante depois de subtrair o custo das mercadorias vendidas, despesas de depreciação, despesas operacionais e despesas com juros.

Como as despesas operacionais e o custo das mercadorias vendidas são incorridos na produção de receita, eles são dedutíveis em sua declaração de imposto de negócios, reduzindo sua conta de imposto de renda.

Os custos de equipamentos não afetam diretamente os impostos, mas o custo desses ativos é usado para determinar a despesa de depreciação de cada ano, que é dedutível. É considerado uma “despesa não monetária” porque ninguém preenche um cheque para depreciação, mas uma empresa pode usá-lo para reduzir a renda para fins fiscais. Se você comprar um computador, poderá deduzir a depreciação em valor a cada ano, que geralmente fica em torno de 10 a 20% ao ano.

Despesas dedutíveis vs. despesas não dedutíveis

As despesas dedutíveis reduzem sua renda tributável - você pode deduzir uma porcentagem ou o valor total do custo, dependendo da despesa - enquanto as despesas não dedutíveis não têm impacto em sua conta de impostos.

Despesas dedutíveis:

Isso inclui despesas relacionadas aos negócios, contribuições de caridade, perdas de investimento e folha de pagamento de funcionários.

Despesas não dedutíveis:

Isso se refere principalmente a despesas pessoais como aluguel, gás e entretenimento. No entanto, em alguns casos, o contexto do seu custo pode validar deduções fiscais. Elas são conhecidas como deduções específicas de contexto. Por exemplo, seu gás pode ser considerado uma despesa comercial se você estiver viajando com a finalidade de uma reunião ou evento de negócios.

Recomendamos estudar as leis fiscais nos locais onde você pode se familiarizar com as deduções fiscais disponíveis. Melhor ainda: consulte um contador ou profissional tributário para descobrir todas as oportunidades que seu país/estado oferece.

Como as deduções fiscais economizam dinheiro

Para determinar suas deduções específicas de contexto disponíveis, faça a si mesmo algumas perguntas:

1. O seu seguro de saúde custa mais de 10% do seu rendimento bruto?
2. Você tem um escritório em casa?
3. Sua empresa precisa de viagens?
4. Você precisa fornecer refeições para seus clientes?
5. Você precisa pagar por entretenimento para seus clientes?

Essas considerações são mais aplicáveis ​​nos EUA, mas outros países geralmente têm leis e regulamentos tributários semelhantes.

Se você respondeu “sim” a alguma dessas perguntas, você pode deduzir uma parte das despesas relacionadas da sua renda tributável e economizar!

Plano de saúde

O seguro de saúde se qualifica para a dedução de despesas médicas do IRS em um máximo de 10% de sua renda bruta depois de fazer as deduções necessárias.

Escritório em casa

Para se qualificar para deduções no custo de aluguel de seu escritório em casa, você deve:

• Use um cômodo ou seção de sua casa regularmente e exclusivamente para o seu negócio.
• Use esta parte de sua casa como o único local da empresa e/ou um local para realizar reuniões regulares com clientes/clientes.

Como calcular a dedução fiscal do seu escritório em casa:

Os pés quadrados do seu espaço de escritório [até 300] x $ 5 = valor dedutível do imposto.

Se o espaço do seu escritório for de 300 pés quadrados, você pode deduzir $ 1.500 anualmente

Viajar por

Se a realização de reuniões ou operações de negócios exigir viagens, uma parte dessas despesas poderá ser dedutível de impostos. Em alguns casos, sua empresa pode exigir um veículo próprio; neste caso, você precisa decidir se deseja deduzir a quilometragem usada ou a despesa real do veículo.

Nos EUA, o IRS anunciou a taxa de milhagem padrão para 2020 em 57,7 centavos por milha de negócios. Para outras despesas relacionadas ao veículo, é deduzido um percentual em relação às milhas comerciais percorridas nas áreas de:

• Taxas de inscrição e impostos
• Juros do empréstimo do veículo
• Pedágios e taxas de estacionamento

Se você decidir usar o método de despesas reais, poderá deduzir:

• Depreciação
• Aluguel de garagem
• Gás e petróleo
• Pneus
• Taxas de inscrição e impostos
• Manutenção e reparos
• Licenças
• Juros do empréstimo do veículo
• Pagamentos de aluguel ou arrendamento
• Pedágios e taxas de estacionamento
• Seguro

Refeições

O IRS permite-lhe deduzir até 50% das suas refeições de negócios desde que:

• Você ou outro funcionário está viajando ou um funcionário está presente junto com clientes, funcionários, novos clientes ou consultores em potencial, e
• A refeição não é farta e,
• O custo não é para uma refeição pessoal.

Entretenimento

No passado, o IRS permitia que as empresas deduzissem 50% do custo de entretenimento para clientes, funcionários, novos clientes em potencial ou consultores, mas isso não é mais permitido. Se você levar um terceiro para um evento com a intenção de discutir negócios e comer uma refeição, poderá deduzir 50% do custo da refeição, mas não o ingresso/entrada.

Não importa quais deduções você faça, é importante revisá-las com seu contador ou CPA todos os anos – as leis e regulamentos podem (e mudam!)

Equipamentos comerciais

Para que o equipamento se qualifique para uma dedução fiscal, ele deve ser necessário para administrar sua empresa e não ser usado para atividades pessoais. Sua impressora pode ser qualificada como equipamento comercial, mas deve estar em seu escritório e ser usada exclusivamente para o trabalho. Nos EUA, sua empresa pode se qualificar para até US$ 500.000 em deduções fiscais apenas para custos de equipamentos.

O que acontece se o equipamento quebrar? Você pode deduzir os reparos de seus impostos se for uma melhoria, restauração ou adaptação desse equipamento.

Não misture despesas comerciais e pessoais

Misturar suas despesas comerciais e pessoais é uma maneira infalível de se meter em problemas. Evite isso configurando uma conta que seja usada exclusivamente para negócios. Depois de fazer isso, vincule essa conta ao seu software de contabilidade na nuvem para registrar e rastrear despesas com facilidade.

Dica de bônus: sincronize o WooCommerce com o software de contabilidade na nuvem

Quando se trata de economizar dinheiro com impostos, o mais importante a lembrar é: acompanhe tudo. Tudo significa tudo – cada pacote de canetas, cada xícara de café, cada despesa de viagem. Manter esses registros em uma plataforma de contabilidade como o QuickBooks significa que você pode aproveitar esses dados em combinação com suas vendas/receita para fornecer relatórios e métricas significativos para melhor administrar seus negócios. É igualmente importante garantir que você esteja acompanhando com precisão suas vendas para que não exagere ou subestime sua receita.

O MyWorks Sync importa todas as suas informações de vendas, clientes, produtos, impostos sobre vendas e pagamentos do WooCommerce para o QuickBooks e as categoriza nas contas correspondentes. Combine isso com a facilidade de enviar recibos para o QuickBooks e seus livros serão fáceis!

Acompanhar suas despesas e saber lidar com seus impostos é uma forma responsável e inteligente de economizar o dinheiro do seu negócio. Como sempre, é bom obter o conselho de um contador ou contador ao tomar essas decisões.

Comece a usar o MyWorks Sync