Sfaturi fiscale pentru a economisi bani în 2020

Există un lucru în comun pe toți proprietarii de magazine WooCommerce: responsabilitatea de a depune și plăti taxe. Un inconvenient anual? Da, dar este și o oportunitate excelentă de a revizui cele mai bune practici și de a găsi noi modalități de a economisi bani.

Pregătirea corectă a impozitelor și cele mai bune practici pot avea un impact major asupra profitului dumneavoastră. De fapt, Forbes a raportat că peste 90% dintre proprietarii de afaceri din SUA plătesc în exces impozitele! De ce? Pentru că taxele sunt complicate. Codul fiscal din SUA, de exemplu, are peste 70.000 de pagini. Da, șaptezeci de mii de pagini.

Deși nu putem rezuma informații în valoare de 70.000 de pagini, putem arunca o privire asupra modalităților cele mai utile și obișnuite de a reduce legal obligația fiscală.

Cum afectează costurile și cheltuielile veniturile impozabile

Impozitele pe care le datorați se bazează pe profitul dvs. (venitul total minus cheltuielile totale). Asta înseamnă că, cu cât cheltuiți mai mult pentru afacerea dvs., cu atât puteți economisi mai mult din taxe! În majoritatea țărilor, toate cheltuielile legitime de afaceri sunt deductibile din impozite - salarii, echipamente, călătorii și publicitate.

Deci, dacă ești impozitat cu 40%, fiecare dolar pe care îl cheltuiești pe cheltuieli s-ar putea să te coste doar 60 de cenți! Dar asta nu înseamnă că toate cheltuielile sunt bune. Nu toate cheltuielile de afaceri sunt măsurate în mod egal, așa că să ne uităm la diferența dintre costuri și cheltuieli.

Costuri, cheltuieli și amortizare

Plătiți impozite pe profit - suma rămasă după ce scadeți costul mărfurilor vândute, cheltuielile cu amortizarea, cheltuielile de exploatare și cheltuielile cu dobânzile.

Deoarece cheltuielile de exploatare și costul mărfurilor vândute sunt suportate în producerea de venituri, acestea sunt deductibile în declarația de impozit pe afaceri, reducând factura de impozit pe venit.

Costurile echipamentelor nu afectează direct impozitele, dar costul acestor active este utilizat pentru a determina cheltuiala cu amortizarea pentru fiecare an, care este deductibilă. Este considerată o „cheltuială fără numerar”, deoarece nimeni nu scrie un cec pentru amortizare, dar o afacere îl poate folosi pentru a reduce venitul în scopuri fiscale. Dacă achiziționați un computer, puteți deduce amortizarea în valoare în fiecare an, care este de obicei în jur de 10-20% pe an.

Cheltuieli deductibile vs. cheltuieli nedeductibile

Cheltuielile deductibile vă reduc venitul impozabil - puteți deduce fie un procent, fie suma totală a costului, în funcție de cheltuială - în timp ce cheltuielile nedeductibile nu au impact asupra facturilor dvs. de impozite.

Cheltuieli deductibile:

Acestea includ cheltuielile legate de afaceri, contribuțiile caritabile, pierderile din investiții și salariile angajaților.

Cheltuieli nedeductibile:

Aceasta se referă în principal la cheltuieli personale, cum ar fi chiria, gazul și divertismentul. Cu toate acestea, în unele cazuri, contextul costului dvs. poate valida deducerile fiscale. Acestea sunt cunoscute ca deducții specifice contextului. De exemplu, gazul dumneavoastră poate fi considerat o cheltuială de afaceri dacă călătoriți în scopul unei întâlniri de afaceri sau unui eveniment.

Vă recomandăm să studiați legile fiscale în locațiile în care sunteți susceptibil să vă familiarizați cu deducerile fiscale disponibile. Și mai bine: consultați-vă cu un contabil sau un profesionist fiscal pentru a descoperi fiecare oportunitate pe care țara/statul dumneavoastră vă oferă.

Cum vă economisesc bani deducerile fiscale

Pentru a determina deducțiile disponibile specifice contextului, puneți-vă câteva întrebări:

1. Asigurarea dumneavoastră de sănătate costă mai mult de 10% din venitul dumneavoastră brut?
2. Ai un birou acasă?
3. Afacerea dumneavoastră necesită călătorii?
4. Trebuie să oferiți mese pentru clienții dvs.?
5. Trebuie să plătiți pentru divertisment pentru clienții dvs.?

Aceste considerații sunt cele mai aplicabile în SUA, dar alte țări au adesea legi și reglementări fiscale similare.

Dacă ați răspuns „da” la oricare dintre aceste întrebări, puteți deduce o parte din cheltuielile aferente din venitul impozabil și puteți economisi bani!

Asigurare de sanatate

Asigurarea de sănătate se califică pentru deducerea cheltuielilor medicale de la IRS la maximum 10% din venitul dumneavoastră brut după ce ați făcut deducerile necesare.

Birou acasă

Pentru a vă califica pentru deduceri din costul de închiriere al biroului dvs. de acasă, trebuie să:

• Folosiți o cameră sau o secțiune a casei dvs. în mod regulat și exclusiv pentru afacerea dvs.
• Utilizați această porțiune a casei dvs. ca unică locație a afacerii și/sau un loc pentru a organiza întâlniri regulate cu clienții/clienții.

Cum să calculezi deducerea fiscală la biroul tău de acasă:

Piciorii pătrați ai spațiului dvs. de birou [până la 300] x 5 USD = Sumă deductibilă din impozite.

Dacă spațiul dvs. de birou este de 300 de metri pătrați, puteți deduce 1.500 USD anual

Voiaj

Dacă desfășurarea întâlnirilor de afaceri sau operațiunilor necesită deplasări, o parte din aceste cheltuieli poate fi deductibilă fiscal. În unele cazuri, afacerea dvs. poate necesita un vehicul propriu; în acest caz, trebuie să decideți dacă doriți să deduceți kilometrajul utilizat sau cheltuiala reală a vehiculului.

În SUA, IRS a anunțat rata standard de kilometraj pentru 2020 la 57,7 cenți pe milă de afaceri. Pentru alte cheltuieli legate de vehicule, se deduce un procent în raport cu milele de afaceri parcurse în zonele din:

• Taxe de înregistrare și taxe
• Dobândă la împrumutul vehiculului
• Taxe și taxe de parcare

Dacă decideți să utilizați metoda cheltuielilor reale, puteți deduce:

• Depreciere
• Inchiriere garaj
• Gaz și petrol
• Cauciucuri
• Taxe de înregistrare și taxe
• Întreținere și reparații
• Licențe
• Dobândă la împrumutul vehiculului
• Plăți de închiriere sau leasing
• Taxe și taxe de parcare
• Asigurare

Mesele

IRS vă permite să deduceți până la 50% din mesele dvs. de afaceri, atâta timp cât:

• Dvs. sau un alt angajat călătorește sau un angajat este prezent împreună cu clienți, angajați, potențiali noi clienți sau consultanți și
• Masa nu este bogată și,
• Costul nu este pentru o masă personală.

Divertisment

În trecut, IRS permitea companiilor să deducă 50% din costul divertismentului pentru clienți, angajați, potențiali noi clienți sau consultanți, dar acest lucru nu mai este permis. Dacă duci un terț membru la un eveniment cu intenția de a discuta despre afaceri și mănânci o masă, poți deduce 50% din costul mesei, dar nu și biletul/intrarea.

Indiferent de deducerile pe care le luați, este important să le revizuiți cu contabilul sau cu CPA în fiecare an - legile și reglementările se pot schimba (și se vor schimba!).

Echipamente de afaceri

Pentru ca echipamentul să se califice pentru o deducere fiscală, trebuie să fie necesar să vă conducă afacerea și să nu fie utilizat pentru activități personale. Imprimanta dvs. se poate califica ca echipament de afaceri, dar trebuie să fie în biroul dvs. și să fie utilizată exclusiv pentru serviciu. În SUA, afacerea dvs. se poate califica pentru deduceri fiscale de până la 500.000 USD numai pentru costurile echipamentelor.

Ce se întâmplă dacă echipamentul se sparge? Puteți deduce reparațiile din taxe dacă este o îmbunătățire, restaurare sau adaptare a acelei piese de echipament.

Nu amestecați cheltuielile de afaceri cu cele personale

Combinarea cheltuielilor dvs. de afaceri cu cele personale este o modalitate sigură de a intra în probleme. Evitați acest lucru creând un cont care este utilizat exclusiv pentru afaceri. După ce ați făcut acest lucru, conectați acest cont la software-ul dvs. de contabilitate în cloud pentru a înregistra și urmări cu ușurință cheltuielile.

Sfat bonus: Sincronizați WooCommerce cu software-ul de contabilitate în cloud

Când vine vorba de economisirea banilor la taxe, cel mai important lucru de reținut este: urmăriți totul. Totul înseamnă totul - fiecare pachet de pixuri, fiecare ceașcă de cafea, fiecare cheltuială de călătorie. Păstrarea acestor înregistrări într-o platformă de contabilitate precum QuickBooks înseamnă că puteți utiliza aceste date în combinație cu vânzările/veniturile dvs. pentru a oferi rapoarte și valori semnificative pentru a vă conduce mai bine afacerea. Este la fel de important să vă asigurați că urmăriți cu exactitate vânzările, astfel încât să nu vă raportați veniturile peste sau sub raportare.

MyWorks Sync importă toate informațiile despre vânzări, clienți, produse, taxe pe vânzări și plăți din WooCommerce în QuickBooks și le clasifică în conturile corespunzătoare. Combină acest lucru cu ușurința de a încărca chitanțe în QuickBooks și cărțile tale vor fi fără efort!

Urmărirea cheltuielilor și cunoașterea cum să vă gestionați impozitele este o modalitate responsabilă și inteligentă de a vă economisi banii afacerii. Ca întotdeauna, este bine să obțineți sfatul unui CPA sau contabil atunci când luați aceste decizii.

Începeți cu MyWorks Sync