Стоят ли долгосрочные инвестиции в криптовалюту?

Криптоинвестиции все чаще привлекают все больше внимания со стороны людей, которые хотят улучшить свое финансовое положение. Это потому, что они предоставляют решения для регулярных инвестиций, такие как защита пользователей от инфляции, обеспечение более широкого доступа к активам и диверсификация их портфелей. С помощью криптовалюты пользователи могут использовать различные активы, которые стабилизируют их портфель, от биткойнов и Ethereum до Dogecoin и Shiba Inu. Конечно, с точки зрения стоимости цена Биткойна в долларах США имеет первостепенное значение для инвестора, поскольку она может влиять на остальные активы, поскольку все они являются альткойнами.

Однако инвестирование в криптовалюту имеет свои недостатки. Например, высокая волатильность мешает оставаться на вершине рынка, поскольку цены резко меняются под влиянием тенденций и глобальных проблем. Участники сети также должны подготовиться, располагая мощными вычислительными мощностями, чтобы выдерживать энергетические потребности и при этом получать устойчивую прибыль.

Но что, если вы инвестируете в криптовалюту на долгосрочную перспективу? Давай выясним.

Что такое долгосрочные инвестиции?

Инвестирование обычно бывает краткосрочным или долгосрочным, в зависимости от периода хранения и продажи криптоактивов. Краткосрочные инвестиции в криптовалюту могут занять до нескольких месяцев, но их также можно осуществлять ежедневно с помощью различных стратегий. Например, дневная торговля предполагает покупку и продажу в течение одного и того же дня, чтобы использовать небольшие движения цен. С другой стороны, долгосрочные инвестиции означают удержание активов как можно дольше, чтобы получить выгоду от увеличения их стоимости с течением времени.

Как можно инвестировать на долгосрочную перспективу?

Хотя долгосрочное инвестирование в криптовалюту кажется простым, на самом деле освоить его довольно сложно, поскольку инвесторам приходится сталкиваться с FOMO (страхом упустить выгоду), типичной реакцией на резкое изменение цен на рынке криптовалют. Инвесторы, склонные к FOMO, — это те, у кого нет стабильного портфеля или инвестиционной стратегии. Следовательно, когда цены на криптовалюту внезапно растут или падают, инвесторы склонны продавать или покупать в панике, чтобы не потерять деньги или стоимость.

Вот почему инвестирование в долгосрочную перспективу затруднено: требуется терпение в течение нескольких лет, чтобы противостоять рынку. Биткойн, например, в течение многих лет претерпевал серьезные колебания цен, но был достаточно прочным, чтобы оставаться на вершине рынка. Поэтому большинство инвесторов выбирают его на долгосрочную перспективу, поскольку он предлагает определенный уровень стабильности.

Долгосрочные инвестиционные стратегии

Инвесторы могут использовать многочисленные долгосрочные стратегии для сбалансированного портфеля и относительно стабильного дохода. Например, метод усреднения долларовой стоимости является одним из наиболее распространенных, поскольку его легко реализовать. Вам нужно инвестировать только определенное количество криптовалюты в течение определенного периода, что поможет вам избежать инвестиций, когда цены высоки. Действительно, выгоды при падении рынка незначительны, но это нивелирует риски.

Ставки также довольно популярны в криптоинвестировании, поскольку вы можете получить дополнительные вознаграждения. Стейкинг используется для внесения ваших монет в сеть для проверки большего количества транзакций, что в свою очередь обеспечивает больше монет и процентов. Стейкинг помогает получать пассивный доход с течением времени, но его необходимо делать с помощью криптовалют, поддерживающих модель PoS, таких как Ethereum.

Одним из новейших способов инвестирования в долгосрочной перспективе является использование биткойн-ETF, активов, которые не требуют от инвесторов вкладывать средства непосредственно в актив. Эти биржевые фонды помогают избежать проблем с безопасностью и имеют низкую стоимость, обеспечивая масштабную диверсификацию портфелей инвесторов.

Насколько безопасно инвестировать в долгосрочной перспективе?

Хотя долгосрочное инвестирование является самым безопасным способом обращения с криптовалютой, поскольку оно избавляет пользователей от проблем с волатильностью, его решение также может оказаться сложной задачей. Например, даже к усреднению долларовой стоимости необходимо подходить осторожно, потому что, поскольку рынки со временем растут, особенно в криптовалюте, лучше инвестировать как можно раньше. В конце концов, начинать поздно неэффективно. В то же время использование этой стратегии не означает, что вам не нужно проверять свои инвестиции. Риски по-прежнему окружают рынок, и вы должны продолжать исследовать лучшие активы.

С другой стороны, новичкам довольно сложно справиться со стейкингом криптовалюты, поскольку он создает опасность ликвидности, сети, периодов блокировки и мошенничества. Даже ETF, один из самых ожидаемых активов, весьма волатильны. ETF были довольно популярны в 2023 году, когда инвесторы были в восторге от их преимуществ и от того факта, что SEC не одобряет ни один из этих проектов.

Стоит ли инвестировать на краткосрочную перспективу?

Долгосрочное инвестирование занимает слишком много времени, поэтому пользователи должны быть невероятно терпеливыми, чтобы получить значительные результаты. С другой стороны, те, кто предпочитает инвестировать на краткосрочную перспективу и оседлать волны рынка, могут заработать больше денег с помощью криптовалюты.

Краткосрочные инвестиции более гибки, поэтому у вас будет достаточно времени, чтобы изменить свой подход и адаптироваться к волатильности рынка. Результаты будут быстрыми и ощутимыми, поэтому вы сразу же почувствуете вознаграждение за свои усилия. В то же время это очень полезно в случае чрезвычайной ситуации, поскольку вы всегда можете снять свои деньги.

Вы можете использовать дневную торговлю — стратегию, при которой вы покупаете и продаете криптовалюту в один и тот же день, но вам необходимо технически анализировать рынок и принимать быстрые решения. Существует также метод свинг-трейдинга, при котором вы держите активы в течение нескольких дней или недель, прежде чем что-то предпринять.

Однако краткосрочные инвестиции являются одними из самых опасных для любого инвестора. Это потому, что вы можете потерять всю ценность так же быстро, как и получили ее, поэтому нет достаточной уверенности в получении хороших результатов. В то же время неопределенность вокруг системы регулирования криптовалют может существенно повлиять на цены. В прошлом году финансовые учреждения подали в суд на многочисленные биржи, что повлияло на поддерживаемые ими криптовалюты, что может продолжиться и в 2024 году.

Заключительные соображения

Долгосрочное инвестирование предполагает хранение криптоактивов как можно дольше, в идеале в течение нескольких лет, прежде чем снова покупать или продавать. Например, если кто-то держал Биткойн с самого начала до того момента, когда цена значительно выросла, он мог бы получить прибыль от его продажи. Долгосрочное инвестирование имеет множество преимуществ, но оно также рискованно из-за нестабильности рынка. Следовательно, вы всегда должны быть в курсе последних изменений на рынке криптовалют и диверсифицировать свой портфель.