Налоговые советы по экономии денег в 2020 году

У всех владельцев магазинов WooCommerce есть одна общая черта: ответственность за регистрацию и уплату налогов. Ежегодное неудобство? Да, но это также отличная возможность ознакомиться с передовым опытом и найти новые способы сэкономить деньги.

Надлежащая налоговая подготовка и лучшие практики могут оказать существенное влияние на вашу прибыль. Фактически, Forbes сообщил, что более 90% владельцев бизнеса в США переплачивают налоги! Почему? Потому что налоги сложные. Налоговый кодекс США, например, насчитывает более 70 000 страниц. Да, семьдесят тысяч страниц.

Хотя мы не можем обобщить информацию на 70 000 страниц, мы можем рассмотреть наиболее полезные и распространенные способы законного уменьшения ваших налоговых обязательств.

Как затраты и расходы влияют на налогооблагаемый доход

Налоги, которые вы должны уплатить, основаны на вашей прибыли (общий доход минус общие расходы). Это означает, что чем больше вы тратите на свой бизнес, тем больше вы можете сэкономить на налогах! В большинстве стран все законные деловые расходы не облагаются налогом — заработная плата, оборудование, поездки и реклама.

Так что, если вы облагаетесь налогом по ставке 40%, каждый доллар, который вы тратите на расходы, может стоить вам всего 60 центов! Но это не значит, что все расходы — это хорошие расходы. Не все бизнес-расходы измеряются одинаково, поэтому давайте посмотрим на разницу между издержками и издержками.

Затраты, расходы и амортизация

Вы платите налоги со своей прибыли — суммы, оставшейся после вычета стоимости проданных товаров, амортизационных отчислений, операционных расходов и процентных расходов.

Поскольку операционные расходы и себестоимость проданных товаров связаны с получением дохода, они вычитаются из налоговой декларации, уменьшая ваш счет по подоходному налогу.

Стоимость оборудования не влияет напрямую на налоги, но стоимость этих активов используется для определения амортизационных отчислений за каждый год, которые подлежат вычету. Это считается «безналичным расходом», потому что никто не выписывает чек на амортизацию, но бизнес может использовать его для уменьшения дохода в целях налогообложения. Если вы покупаете компьютер, вы можете ежегодно вычитать амортизацию, которая обычно составляет около 10-20% в год.

Вычитаемые расходы и невычитаемые расходы

Вычитаемые расходы уменьшают ваш налогооблагаемый доход — вы можете вычесть либо процент, либо полную сумму затрат, в зависимости от расхода — тогда как невычитаемые расходы не влияют на ваш налоговый счет.

Вычитаемые расходы:

Сюда входят расходы, связанные с бизнесом, благотворительные взносы, инвестиционные убытки и фонд заработной платы сотрудников.

Не подлежащие вычету расходы:

В основном это относится к личным расходам, таким как аренда, бензин и развлечения. Однако в некоторых случаях контекст ваших затрат может обосновать налоговые вычеты. Они известны как контекстно-зависимые выводы. Например, ваш газ может считаться деловыми расходами, если вы путешествуете с целью деловой встречи или мероприятия.

Мы рекомендуем изучить налоговое законодательство в тех местах, где вы обязаны ознакомиться с доступными налоговыми вычетами. Еще лучше: проконсультируйтесь с бухгалтером или специалистом по налогам, чтобы узнать обо всех возможностях, которые предлагает ваша страна/штат.

Как налоговые вычеты экономят ваши деньги

Чтобы определить доступные вам контекстно-зависимые выводы, задайте себе несколько вопросов:

1. Ваша медицинская страховка стоит более 10% от вашего валового дохода?
2. У вас есть домашний офис?
3. Ваш бизнес требует поездок?
4. Вам нужно обеспечить питание для ваших клиентов?
5. Вам нужно платить за развлечения для ваших клиентов?

Эти соображения наиболее применимы в США, но и в других странах часто действуют аналогичные налоговые законы и правила.

Если вы ответили «да» на любой из этих вопросов, вы можете вычесть часть соответствующих расходов из своего налогооблагаемого дохода и сэкономить деньги!

Медицинская страховка

Медицинское страхование дает право на вычет медицинских расходов IRS в размере не более 10% от вашего валового дохода после того, как вы сделали необходимые вычеты.

Домашний офис

Чтобы иметь право на вычеты из стоимости аренды вашего домашнего офиса, вы должны:

• Используйте комнату или часть своего дома регулярно и исключительно для своего бизнеса.
• Используйте эту часть своего дома как единственное местонахождение бизнеса и/или место для проведения регулярных встреч с клиентами/покупателями.

Как рассчитать налоговый вычет по домашнему офису:

Квадратные футы вашего офисного помещения [до 300] x 5 долларов США = сумма, не облагаемая налогом.

Если площадь вашего офиса составляет 300 квадратных футов, вы можете вычесть 1500 долларов в год.

Путешествовать

Если для проведения деловых встреч или операций требуется поездка, часть этих расходов может быть вычтена из налогов. В некоторых случаях вашему бизнесу может потребоваться собственное транспортное средство; в этом случае вам необходимо решить, хотите ли вы вычесть израсходованный пробег или фактические расходы на транспортное средство.

В США IRS объявила стандартную ставку пробега на 2020 год в размере 57,7 цента за деловую милю. Для других расходов, связанных с транспортным средством, процент вычитается в отношении деловых миль, пройденных в областях:

• Регистрационные сборы и налоги
• Проценты по автокредиту
• Дорожные сборы и плата за парковку

Если вы решите использовать метод фактических расходов, вы можете вычесть:

• Амортизация
• Аренда гаража
• Газ и нефть
• Шины
• Регистрационные сборы и налоги
• Техническое обслуживание и ремонт
• Лицензии
• Проценты по автокредиту
• Арендные или лизинговые платежи
• Дорожные сборы и плата за парковку
• Страхование

Питание

IRS позволяет вам вычитать до 50% ваших деловых обедов, если:

• Вы или другой сотрудник путешествуете или сотрудник присутствует вместе с клиентами, сотрудниками, потенциальными новыми клиентами или консультантами, и
• Еда не роскошная и,
• Стоимость указана не за личное питание.

Развлечение

В прошлом IRS разрешала компаниям вычитать 50% стоимости развлечений для клиентов, сотрудников, потенциальных новых клиентов или консультантов, но теперь это запрещено. Если вы берете стороннего участника на мероприятие с целью обсуждения дел и едите обед, вы можете вычесть 50% стоимости обеда, но не билета/входа.

Независимо от того, какие вычеты вы делаете, важно каждый год пересматривать их со своим бухгалтером или бухгалтером — законы и правила могут (и меняются!) меняться.

Оборудование для бизнеса

Чтобы оборудование имело право на налоговый вычет, оно должно быть необходимо для ведения вашего бизнеса и не должно использоваться для какой-либо личной деятельности. Ваш принтер может считаться бизнес-оборудованием, но он должен находиться в вашем офисе и использоваться исключительно для работы. В США ваш бизнес может претендовать на налоговые вычеты в размере до 500 000 долларов США только за стоимость оборудования.

Что будет, если оборудование сломается? Вы можете вычесть ремонт из ваших налогов, если это улучшение, восстановление или адаптация этой части оборудования.

Не смешивайте деловые и личные расходы

Совмещение деловых и личных расходов — верный способ попасть в беду. Избегайте этого, настроив учетную запись, которая используется исключительно для бизнеса. Сделав это, свяжите эту учетную запись с облачным программным обеспечением для учета, чтобы легко записывать и отслеживать расходы.

Дополнительный совет: синхронизируйте WooCommerce с программным обеспечением для облачного учета

Когда дело доходит до экономии денег на налогах, самое главное помнить: отслеживать все. Все значит все — каждая упаковка ручек, каждая чашка кофе, каждая поездка. Хранение этих записей на платформе учета, такой как QuickBooks, означает, что вы можете использовать эти данные в сочетании с вашими продажами/доходами, чтобы предоставлять значимые отчеты и показатели для более эффективного ведения вашего бизнеса. Не менее важно убедиться, что вы точно отслеживаете свои продажи, чтобы не завышать или не занижать свой доход.

MyWorks Sync импортирует всю информацию о ваших продажах, клиентах, продуктах, налогах с продаж и платежах из WooCommerce в QuickBooks и классифицирует ее по соответствующим учетным записям. Объедините это с простотой загрузки квитанций в QuickBooks, и ваши книги будут легкими!

Отслеживание ваших расходов и знание того, как обращаться с налогами, — это ответственный и разумный способ сэкономить деньги вашего бизнеса. Как всегда, при принятии таких решений полезно получить совет бухгалтера или бухгалтера.

Начните работу с MyWorks Sync