เคล็ดลับภาษีเพื่อประหยัดเงินในปี 2020

มีสิ่งหนึ่งที่เจ้าของร้านค้า WooCommerce ทุกคนมีเหมือนกัน: ความรับผิดชอบในการยื่นและจ่ายภาษี ความไม่สะดวกประจำปี? ใช่ — แต่ยังเป็นโอกาสที่ดีในการทบทวนแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดและค้นหาวิธีใหม่ๆ ในการประหยัดเงิน

การเตรียมภาษีที่เหมาะสมและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดอาจมีผลกระทบสำคัญต่อผลกำไรของคุณ อันที่จริง Forbes รายงานว่ากว่า 90% ของเจ้าของธุรกิจในสหรัฐฯ จ่ายภาษีมากเกินไป! ทำไม? เพราะภาษีมีความซับซ้อน ตัวอย่างเช่น รหัสภาษีในสหรัฐอเมริกา มีความยาวมากกว่า 70,000 หน้า ใช่เจ็ดหมื่นหน้า

แม้ว่าเราจะสรุปข้อมูล 70,000 หน้าไม่ได้ แต่เราสามารถดูวิธีที่เป็นประโยชน์และพบได้บ่อยที่สุดในการลดภาระภาษีของคุณตามกฎหมาย

ต้นทุนและค่าใช้จ่ายส่งผลต่อรายได้ที่ต้องเสียภาษีอย่างไร

ภาษีที่คุณค้างชำระจะขึ้นอยู่กับกำไรของคุณ (รายได้รวมลบด้วยค่าใช้จ่ายทั้งหมด) นั่นหมายความว่ายิ่งคุณใช้เงินไปกับธุรกิจมากเท่าไหร่ คุณก็ยิ่งประหยัดภาษีได้มากขึ้นเท่านั้น! ในประเทศส่วนใหญ่ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ถูกกฎหมายทั้งหมดสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ เช่น เงินเดือน อุปกรณ์ การเดินทาง และการโฆษณา

ดังนั้นหากคุณถูกหักภาษีที่ 40% ทุก ๆ ดอลลาร์ที่คุณใช้ไปกับค่าใช้จ่ายอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายเพียง 60 เซ็นต์เท่านั้น! แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าการใช้จ่ายทั้งหมดเป็นการใช้จ่ายที่ดี ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจทั้งหมดไม่ได้วัดกันอย่างเท่าเทียมกัน ลองมาดูความแตกต่างระหว่างต้นทุนและค่าใช้จ่ายกัน

ต้นทุน ค่าใช้จ่าย และค่าเสื่อมราคา

คุณจ่ายภาษีจากกำไรของคุณ — จำนวนเงินที่เหลือหลังจากที่คุณลบต้นทุนสินค้าที่ขาย ค่าเสื่อมราคา ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน และดอกเบี้ยจ่าย

เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและต้นทุนสินค้าขายเกิดขึ้นจากการสร้างรายได้ จึงสามารถนำไปหักลดหย่อนในการคืนภาษีธุรกิจของคุณได้ ซึ่งจะช่วยลดการเรียกเก็บภาษีเงินได้ของคุณ

ต้นทุนอุปกรณ์ไม่ส่งผลกระทบโดยตรงต่อภาษี แต่ต้นทุนของสินทรัพย์เหล่านี้ใช้เพื่อกำหนดค่าเสื่อมราคาในแต่ละปี ซึ่ง สามารถ นำไปหักลดหย่อนได้ ถือเป็น "ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสด" เพราะไม่มีใครเขียนเช็คค่าเสื่อมราคา แต่ธุรกิจสามารถใช้เช็คเพื่อลดรายได้เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีได้ หากคุณซื้อคอมพิวเตอร์ คุณสามารถหักค่าเสื่อมราคาในแต่ละปีได้ ซึ่งปกติจะอยู่ที่ประมาณ 10-20% ต่อปี

ค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนกับค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้

ค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ คุณสามารถหักเปอร์เซ็นต์หรือค่าใช้จ่ายทั้งหมด ขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่าย ในขณะที่ค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้จะไม่มีผลกระทบต่อใบเรียกเก็บภาษีของคุณ

ค่าใช้จ่ายที่หัก:

ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ การบริจาคเพื่อการกุศล การสูญเสียการลงทุน และการจ่ายเงินเดือนพนักงาน

ค่าใช้จ่ายที่หักไม่ได้:

ซึ่งส่วนใหญ่หมายถึงค่าใช้จ่ายส่วนตัว เช่น ค่าเช่า ค่าน้ำมัน และความบันเทิง อย่างไรก็ตาม ในบางกรณี บริบทของค่าใช้จ่ายของคุณอาจตรวจสอบการหักภาษีได้ สิ่งเหล่านี้เรียกว่า การหักเงินตามบริบท ตัวอย่างเช่น น้ำมันของคุณอาจถือเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ หากคุณเดินทางเพื่อวัตถุประสงค์ในการประชุมทางธุรกิจหรืองานกิจกรรม

เราแนะนำให้ศึกษากฎหมายภาษีในสถานที่ที่คุณต้องทำความคุ้นเคยกับการลดหย่อนภาษีที่มีอยู่ ยิ่งไปกว่านั้น: ปรึกษากับนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อค้นหาทุกโอกาสที่ประเทศ/รัฐของคุณเสนอ

การลดหย่อนภาษีช่วยให้คุณประหยัดเงินได้อย่างไร

ในการพิจารณาการหักเงินตามบริบทที่มีอยู่ ให้ถามตัวเองสองสามคำถาม:

1. ประกันสุขภาพของคุณมีค่าใช้จ่ายมากกว่า 10% ของรายได้รวมของคุณหรือไม่?
2. คุณมีโฮมออฟฟิศหรือไม่?
3. ธุรกิจของคุณต้องการการเดินทางหรือไม่?
4. คุณจำเป็นต้องจัดหาอาหารให้กับลูกค้าของคุณหรือไม่?
5. คุณต้องจ่ายค่าความบันเทิงให้กับลูกค้าของคุณหรือไม่?

ข้อพิจารณาเหล่านี้มีผลบังคับใช้มากที่สุดในสหรัฐอเมริกา แต่ประเทศอื่นๆ มักจะมีกฎหมายและข้อบังคับด้านภาษีที่คล้ายคลึงกัน

หากคุณตอบว่า "ใช่" สำหรับคำถามเหล่านี้ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องส่วนหนึ่งออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณและประหยัดเงินได้!

ประกันสุขภาพ

การประกันสุขภาพมีคุณสมบัติในการหักค่ารักษาพยาบาลของ IRS ได้สูงสุด 10% ของรายได้รวมของคุณหลังจากที่คุณได้ทำการหักเงินที่จำเป็นแล้ว

สำนักงานที่บ้าน

เพื่อให้มีคุณสมบัติในการหักค่าเช่าสำนักงานที่บ้านของคุณ คุณต้อง:

• ใช้ห้องหรือส่วนของบ้านเป็นประจำและเฉพาะสำหรับธุรกิจของคุณ
• ใช้ส่วนนี้ของบ้านของคุณเป็นที่เดียวของธุรกิจและ/หรือสถานที่สำหรับจัดประชุมกับลูกค้า/ลูกค้าเป็นประจำ

วิธีคำนวณการหักภาษีสำหรับสำนักงานที่บ้านของคุณ:

ตารางฟุตของพื้นที่สำนักงานของคุณ [สูงสุด 300] x $5 = จำนวนเงินที่หักลดหย่อนภาษีได้

หากพื้นที่สำนักงานของคุณคือ 300 ตารางฟุต คุณสามารถหัก $1,500 ต่อปี

การท่องเที่ยว

หากการประชุมทางธุรกิจหรือการดำเนินงานจำเป็นต้องมีการเดินทาง ค่าใช้จ่ายส่วนหนึ่งอาจถูกหักลดหย่อนภาษีได้ ในบางกรณี ธุรกิจของคุณอาจต้องมียานพาหนะเป็นของตัวเอง ในกรณีนี้ คุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการหักไมล์สะสมที่ใช้หรือค่าใช้จ่ายจริงของรถหรือไม่

ในสหรัฐอเมริกา IRS ได้ประกาศอัตราไมล์สะสมมาตรฐานสำหรับปี 2020 ที่ 57.7 เซนต์ต่อไมล์ธุรกิจ สำหรับค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับยานพาหนะ เปอร์เซ็นต์จะถูกหักตามไมล์ธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วย:

• ค่าลงทะเบียนและภาษี
• ดอกเบี้ยสินเชื่อรถยนต์
• ค่าทางด่วนและค่าจอดรถ

หากคุณตัดสินใจที่จะใช้วิธีหักค่าใช้จ่ายจริง คุณสามารถหัก:

• ค่าเสื่อมราคา
• ค่าเช่าอู่
• แก๊สและน้ำมัน
• ยางรถยนต์
• ค่าลงทะเบียนและภาษี
• การบำรุงรักษาและการซ่อมแซม
• ใบอนุญาต
• ดอกเบี้ยสินเชื่อรถยนต์
• ค่าเช่าหรือค่าเช่า
• ค่าทางด่วนและค่าจอดรถ
• ประกันภัย

อาหาร

IRS อนุญาตให้คุณหักค่าอาหารสำหรับธุรกิจของคุณได้มากถึง 50% ตราบใดที่:

• คุณหรือพนักงานคนอื่นกำลังเดินทางหรือพนักงานอยู่พร้อมกับลูกค้า พนักงาน ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าใหม่หรือที่ปรึกษา และ
• อาหารไม่ฟุ่มเฟือยและ,
• ค่าใช้จ่ายไม่ใช่สำหรับมื้ออาหารส่วนตัว

ความบันเทิง

ในอดีต IRS อนุญาตให้บริษัทหัก 50% ของค่าความบันเทิงสำหรับลูกค้า พนักงาน ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าใหม่ หรือที่ปรึกษา แต่จะไม่ได้รับอนุญาตอีกต่อไป หากคุณพาสมาชิกที่เป็นบุคคลภายนอกเข้าร่วมงานโดยมีจุดประสงค์เพื่อหารือเกี่ยวกับธุรกิจและคุณทานอาหาร คุณสามารถหัก 50% ของค่าอาหารได้ แต่จะหักค่าตั๋ว/ค่าเข้าชมไม่ได้

ไม่ว่าคุณจะหักเงินเท่าไหร่ คุณควรตรวจสอบสิ่งเหล่านี้กับนักบัญชีหรือ CPA ของคุณทุกปี กฎหมายและข้อบังคับอาจ (และต้องทำ!) เปลี่ยนแปลง

อุปกรณ์ธุรกิจ

สำหรับอุปกรณ์ที่มีคุณสมบัติในการหักลดหย่อนภาษีได้ จะต้องใช้ในการดำเนินธุรกิจของคุณและไม่ใช้สำหรับกิจกรรมส่วนตัวใดๆ เครื่องพิมพ์ของคุณสามารถเป็นอุปกรณ์ทางธุรกิจได้ แต่ต้องอยู่ในสำนักงานของคุณและใช้สำหรับการทำงานเท่านั้น ในสหรัฐอเมริกา ธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หักภาษีได้สูงถึง 500,000 ดอลลาร์สำหรับค่าอุปกรณ์เพียงอย่างเดียว

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าอุปกรณ์แตก? คุณสามารถหักค่าซ่อมแซมจากภาษีของคุณได้หากเป็นการปรับปรุง ฟื้นฟู หรือดัดแปลงอุปกรณ์ชิ้นนั้น

ไม่ผสมธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัว

การผสมผสานธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวของคุณเป็นวิธีที่แน่นอนในการประสบปัญหา หลีกเลี่ยงสิ่งนี้โดยการตั้งค่าบัญชีที่ใช้สำหรับธุรกิจเท่านั้น เมื่อคุณทำเสร็จแล้ว ให้เชื่อมโยงบัญชีนี้กับซอฟต์แวร์บัญชีบนคลาวด์ของคุณเพื่อบันทึกและติดตามค่าใช้จ่ายอย่างง่ายดาย

เคล็ดลับโบนัส: ซิงค์ WooCommerce กับซอฟต์แวร์บัญชีบนคลาวด์

เมื่อพูดถึงการประหยัดเงินภาษี สิ่งสำคัญที่สุดที่ต้องจำไว้คือ: ติดตามทุกสิ่ง ทุกอย่างมีความหมายทุกอย่าง — ปากกาทุกซอง กาแฟทุกแก้ว ทุกค่าใช้จ่ายในการเดินทาง การเก็บบันทึกเหล่านี้ไว้ในแพลตฟอร์มการบัญชี เช่น QuickBooks หมายความว่าคุณสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้ร่วมกับยอดขาย/รายได้ของคุณเพื่อจัดทำรายงานและตัวชี้วัดที่มีความหมายเพื่อดำเนินธุรกิจของคุณได้ดียิ่งขึ้น สิ่งที่สำคัญไม่แพ้กันคือต้องแน่ใจว่าคุณติดตามยอดขายของคุณอย่างถูกต้อง เพื่อไม่ให้คุณรายงานรายได้มากเกินไปหรือน้อยเกินไป

MyWorks Sync นำเข้าข้อมูลการขาย ลูกค้า ผลิตภัณฑ์ ภาษีการขาย และข้อมูลการชำระเงินทั้งหมดจาก WooCommerce ไปยัง QuickBooks และจัดหมวดหมู่เป็นบัญชีที่เกี่ยวข้อง รวมสิ่งนี้เข้ากับความสะดวกในการอัปโหลดใบเสร็จไปยัง QuickBooks แล้วหนังสือของคุณจะเป็นเรื่องง่าย!

การติดตามค่าใช้จ่ายของคุณและรู้วิธีจัดการกับภาษีของคุณเป็นวิธีที่มีความรับผิดชอบและชาญฉลาดในการประหยัดเงินธุรกิจของคุณ เช่นเคย ควรขอคำแนะนำจาก CPA หรือนักบัญชีเมื่อทำการตัดสินใจเหล่านี้

เริ่มต้นใช้งาน MyWorks Sync