2020'de Tasarruf Etmek için Vergi İpuçları

Tüm WooCommerce mağaza sahiplerinin ortak noktası olan bir şey var: vergi beyannamesi verme ve ödeme sorumluluğu. Yıllık bir rahatsızlık mı? Evet - ama aynı zamanda en iyi uygulamaları gözden geçirmek ve paradan tasarruf etmenin yeni yollarını bulmak için de harika bir fırsat.

Uygun vergi hazırlığı ve en iyi uygulamalar, kârlılığınız üzerinde büyük bir etkiye sahip olabilir. Aslında Forbes, ABD'li işletme sahiplerinin %90'ından fazlasının vergilerini fazla ödediğini bildirdi! Niye ya? Çünkü vergiler karmaşıktır. Örneğin ABD'deki vergi kodu 70.000 sayfanın üzerindedir. Evet, yetmiş bin sayfa.

70.000 sayfalık bilgiyi özetleyemesek de vergi borcunuzu yasal olarak azaltmanın en kullanışlı ve yaygın yollarına göz atabiliriz.

Maliyetler ve giderler vergilendirilebilir geliri nasıl etkiler?

Borcunuz olan vergiler, kârınıza bağlıdır (toplam gelir eksi toplam giderler). Bu, işinize ne kadar çok harcarsanız, vergilerinizden o kadar fazla tasarruf edebileceğiniz anlamına gelir! Çoğu ülkede, maaş bordrosu, ekipman, seyahat ve reklam gibi tüm meşru işletme harcamaları vergiden düşülebilir.

Yani, %40 oranında vergilendiriliyorsanız, harcamalar için harcadığınız her dolar size yalnızca 60 sente mal olabilir! Ancak bu, tüm harcamaların iyi harcama olduğu anlamına gelmez. Tüm işletme harcamaları eşit olarak ölçülmez, bu yüzden maliyetler ve giderler arasındaki farka bakalım.

Maliyetler, giderler ve amortisman

Kârınız üzerinden vergi ödersiniz - satılan malların maliyetini, amortisman giderlerini, işletme giderlerini ve faiz giderlerini çıkardıktan sonra kalan tutar.

İşletme giderleri ve satılan malın maliyeti gelir üretiminde tahakkuk ettiğinden, bunlar işletme vergi beyannamenizden düşülebilir ve gelir vergisi faturanızı azaltır.

Ekipman maliyetleri vergileri doğrudan etkilemez, ancak bu varlıkların maliyeti, her yıl için indirilebilir olan amortisman giderini belirlemek için kullanılır. Hiç kimse amortisman çeki yazmadığı için “nakit olmayan gider” olarak kabul edilir, ancak bir işletme bunu vergi amaçlarıyla geliri azaltmak için kullanabilir. Bir bilgisayar satın alırsanız, genellikle yılda %10-20 civarında olan değer kaybını her yıl düşebilirsiniz.

İndirilebilir giderler ve indirilemeyen giderler

İndirilebilir giderler vergiye tabi gelirinizi azaltır - gidere bağlı olarak maliyetin bir yüzdesini veya tamamını düşebilirsiniz - ancak indirilemeyen giderlerin vergi faturanız üzerinde hiçbir etkisi yoktur.

İndirilebilir giderler:

Bu, işle ilgili harcamaları, hayır kurumlarına yapılan katkıları, yatırım kayıplarını ve çalışan bordrosunu içerir.

İndirilemeyen giderler:

Bu çoğunlukla kira, gaz ve eğlence gibi kişisel harcamaları ifade eder. Ancak bazı durumlarda, maliyetinizin içeriği vergi indirimlerini doğrulayabilir. Bunlar bağlama özel kesintiler olarak bilinir. Örneğin, bir iş toplantısı veya etkinliği amacıyla seyahat ediyorsanız, gazınız bir iş gideri olarak kabul edilebilir.

Mevcut vergi indirimlerini öğrenmekle yükümlü olduğunuz yerlerde vergi kanunlarını incelemenizi öneririz. Daha da iyisi: ülkenizin/eyaletinizin sunduğu her fırsatı keşfetmek için bir muhasebeciye veya vergi uzmanına danışın.

Vergi indirimleri size nasıl para kazandırır?

Mevcut bağlama özel kesintilerinizi belirlemek için kendinize birkaç soru sorun:

1. Sağlık sigortanızın maliyeti brüt gelirinizin %10'undan fazla mı?
2. Ev ofisiniz var mı?
3. İşiniz seyahat gerektiriyor mu?
4. Müşterileriniz için yemek sağlamanız mı gerekiyor?
5. Müşterileriniz için eğlence için para ödemeniz mi gerekiyor?

Bu hususlar en çok ABD'de geçerlidir, ancak diğer ülkelerde genellikle benzer vergi yasaları ve düzenlemeleri vardır.

Bu sorulardan herhangi birine “evet” cevabı verdiyseniz, ilgili giderlerin bir kısmını vergilendirilebilir gelirinizden düşebilir ve tasarruf edebilirsiniz!

Sağlık Sigortası

Sağlık sigortası, gerekli kesintileri yaptıktan sonra brüt gelirinizin en fazla %10'u oranında IRS sağlık gideri kesintisine hak kazanır.

Ev ofisi

Ev ofisinizin kiralama maliyetinde indirime hak kazanmak için şunları yapmalısınız:

• Evinizin bir odasını veya bir bölümünü düzenli olarak ve yalnızca işiniz için kullanın.
• Evinizin bu bölümünü işletmenin tek konumu ve/veya müşterilerle/müşterilerle düzenli toplantılar yapmak için bir yer olarak kullanın.

Ev ofis vergi indiriminizi nasıl hesaplarsınız:

Ofis alanınızın fit karesi [300'e kadar] x 5 $ = Vergiden düşülebilir miktar.

Ofis alanınız 300 metrekare ise, yıllık 1.500 $ düşebilirsiniz.

Yolculuk

İş toplantıları veya operasyonları yürütmek seyahat gerektiriyorsa, bu masrafların bir kısmı vergiden düşülebilir. Bazı durumlarda, işletmeniz kendine ait bir araca ihtiyaç duyabilir; Bu durumda, kullanılan kilometreyi mi yoksa aracın gerçek masrafını mı düşeceğinize karar vermeniz gerekir.

ABD'de IRS, 2020 için standart kilometre oranını iş mili başına 57,7 sent olarak açıkladı. Araçla ilgili diğer masraflar için, aşağıdaki alanlarda sürülen iş milleriyle ilgili olarak bir yüzde düşülür:

• Kayıt ücretleri ve vergiler
• Taşıt kredisi faizi
• Geçiş ücretleri ve park ücretleri

Gerçek gider yöntemini kullanmaya karar verirseniz, şunları düşebilirsiniz:

• Amortisman
• Garaj kiralama
• Gaz ve petrol
• Lastikler
• Kayıt ücretleri ve vergiler
• Bakım ve onarım
• lisanslar
• Taşıt kredisi faizi
• Kira veya kira ödemeleri
• Geçiş ücretleri ve park ücretleri
• Sigorta

yemekler

IRS, aşağıdaki durumlarda iş yemeklerinizin %50'sine kadar kesinti yapmanızı sağlar:

• Siz veya başka bir çalışan seyahat ediyor veya müşteriler, çalışanlar, potansiyel yeni müşteriler veya danışmanlarla birlikte bir çalışan mevcutsa ve
• Yemek cömert değil ve
• Maliyet kişisel bir yemek için değildir.

Eğlence

Geçmişte IRS, şirketlerin müşteriler, çalışanlar, potansiyel yeni müşteriler veya danışmanlar için eğlence maliyetinin %50'sini düşürmesine izin verdi, ancak buna artık izin verilmiyor. Üçüncü taraf bir üyeyi iş görüşmesi amacıyla bir etkinliğe götürürseniz ve yemek yerseniz, yemek ücretinin %50'sini düşebilirsiniz, ancak bilet/giriş ücretini düşemezsiniz.

Hangi kesintileri yaparsanız yapın, bunları her yıl muhasebecinizle veya EBM'nizle gözden geçirmeniz önemlidir - yasalar ve düzenlemeler değişebilir (ve değişebilir!).

İş ekipmanları

Ekipmanın vergi indirimine hak kazanabilmesi için, işinizi yürütmesi ve herhangi bir kişisel faaliyet için kullanılmaması gerekir. Yazıcınız iş ekipmanı olarak nitelendirilebilir, ancak ofisinizde olmalı ve yalnızca iş için kullanılmalıdır. ABD'de, işletmeniz yalnızca ekipman maliyetleri için 500.000 ABD Dolarına kadar vergi indirimi almaya hak kazanabilir.

Ekipman bozulursa ne olur? Bu ekipmanın iyileştirilmesi, restorasyonu veya uyarlanması durumunda onarımları vergilerinizden düşebilirsiniz.

İş ve kişisel harcamaları karıştırmayın

İşinizi ve kişisel harcamalarınızı karıştırmak, başınızı belaya sokmanın kesin bir yoludur. Yalnızca iş için kullanılan bir hesap oluşturarak bundan kaçının. Bunu yaptıktan sonra, masrafları kolayca kaydetmek ve takip etmek için bu hesabı bulut muhasebe yazılımınıza bağlayın.

Bonus ipucu: WooCommerce'i bulut muhasebe yazılımıyla senkronize edin

Vergilerden tasarruf etmeye gelince, hatırlanması gereken en önemli şey şudur: her şeyi takip edin. Her şey her şey demektir - her paket kalem, her fincan kahve, her seyahat masrafı. Bu kayıtları QuickBooks gibi bir muhasebe platformunda tutmak, işinizi daha iyi yürütmek için anlamlı raporlama ve ölçümler sağlamak için bu verileri satışlarınız/gelirinizle birlikte kullanabileceğiniz anlamına gelir. Gelirinizi fazla veya eksik bildirmemeniz için satışlarınızı doğru bir şekilde takip ettiğinizden emin olmak da aynı derecede önemlidir.

MyWorks Sync, WooCommerce'den tüm satış, müşteri, ürün, satış vergisi ve ödeme bilgilerinizi QuickBooks'a aktarır ve bunları ilgili hesaplarda sınıflandırır. Bunu QuickBooks'a makbuz yükleme kolaylığı ile birleştirin ve kitaplarınız zahmetsiz olacak!

Harcamalarınızı takip etmek ve vergilerinizi nasıl idare edeceğinizi bilmek, işletmenizden tasarruf etmenin sorumlu ve akıllı bir yoludur. Her zaman olduğu gibi, bu kararları verirken bir CPA veya muhasebeciden tavsiye almak iyidir.

MyWorks Sync'i kullanmaya başlayın