5個簡單的系統，每個顧問都需要掌握他們的錢

已發表: 2025-04-10

讓我們成為現實：作為顧問管理金錢並不總是會順利進行。一個月，您會帶有現金。下一個？板球。延遲付款，收入不一致以及散落到各處的收據聽起來很熟悉嗎？你並不孤單。

好消息是，您無需成為財務才能控制。您需要的是一些為您帶來繁重工作的堅固系統。我們正在談論簡單，無聊的策略，可以幫助您跟踪收入，掌握開支，最後停止追逐客戶進行付款。

讓我們分解每個顧問在貨幣工具包中應擁有的五個基本系統。如果您曾經覺得自己的財務狀況正在舉辦演出，而不是相反，那麼這是適合您的。

1。輕而易舉

首先：您需要一個適合您的發票系統，而不是反對您。太多的顧問遲到發票，忘記跟進或使用使客戶猶豫的混亂格式。不理想。

相反，設置一個系統，創建和發送發票成為第二天性。考慮清晰的模板，一致的付款條款，不再通過舊電子郵件進行狩獵，以找出您收取的東西。

更好？使用處理格式的工具，因此您不必這樣做。發票生成器可以為您節省大量時間，並使您在此過程中看起來更加專業。它可以從計費中進行猜測，因此您可以專注於工作，而不是格式化另一個電子表格。當發票感覺毫不費力時，按時獲得付款會變得容易得多。

另外，始終包括您的付款條款，截止日期和滯納金（如果收費）。儘早設定期望並堅持下去。當沒有歧義時，您會驚訝於付款的速度更快。

這是一個苛刻的事實：如果您不知道這一切都在哪裡，那就沒關係了。

現金流是您業務的命脈。然而，許多顧問在沒有任何實際系統進行跟踪的情況下運作。有一天有一個大存款，第二天該帳戶幾乎空了。您需要可見性。

這並不意味著您需要花哨的會計軟件（儘管可以幫助您）。只要您始終如一地使用它，一個好的老式電子表格就可以創造奇蹟。列出您的預期收入，請注意實際收到的收入，並在發生時跟踪費用。

想把它提高一個檔次嗎？創建一個每週的“錢”。每個星期五，花15分鐘更新您的數字。

看看進來了，發生了什麼以及正在發生什麼。這是一個簡單的習慣，可以使您明確。

而且不要忘記為稅收騰出資金。稍後您會感謝自己。

即使是最善意的客戶，有時也忘記了付款。那是生活。但這並不意味著您應該讓逾期發票滑動。

輸入：您的付款提醒系統。這不是關於na的，而是關於使現金流動的專業，友好的後續行動。

這是一個簡單的序列：

您可以使用一些平台自動化此功能，但是即使您手動執行此操作，按時間表寫下也有很大的不同。不再需要何時跟進或如何跟進。

是的，您可以同時保持專業和牢固。客戶尊重邊界。

您知道您認為是商務的信用卡上的那些隨機費用嗎？還是您打算在幾週前打算分類的一堆收據？是的，我們都去過那裡。

適當的費用跟踪系統會改變一切。是的，它有助於預算，但這也是您最好的朋友來納稅季節。不再爭先恐後地記住6月份的指控。

首先分開業務和個人理財。這意味著專門的商業銀行帳戶和信用卡。然後，使用簡單的工具或應用程序實時記錄您的費用。許多人讓您拍攝收據的照片，並立即將其分類。

使其習慣於記錄費用。等到月底？那就是事情穿過裂縫的地方。

而且不要只是跟踪它們，請查看它們。您是否不再使用訂閱？可以修剪的費用？這些小變化可以騰出比您想像的更多的錢。

讓我們面對現實：預算聽起來很無聊。但這不必僵化或過於復雜。

良好的預算制度與限制無關，而更多的是意圖。這是關於提前確定您的資金如何為您服務。無論是為新筆記本電腦節省，為課程留學還是準備較慢的一個月，預算都可以為您提供選擇。

一些顧問喜歡“利潤第一”方法：您將收入的一部分分配給利潤，稅收，運營費用和所有者所付費。其他人則根據預計的收入更喜歡每月計劃。

無論您選擇什麼，請確保它與您的目標保持一致。想減少工作時間嗎？將其構建到您的預算中。計劃休假？立即開始保存。

關鍵是定期審查您的預算。進行調整。靈活。預算並不是要變得完美，而是要保持故意。

這就是事情：這些系統不是火箭科學。它們是很小的轉變，總結得出很大的結果。當您的錢停止感覺像一團糟時，整個業務都會變得更加順暢。

從一個系統開始。也許它正在切換您的發票方式。也許終於在一個地方跟踪您的費用。然後從那裡構建。

如果發票是您的痛點？幫自己一個忙，嘗試免費的發票生成器。創建拋光，友好的發票可以幫助您更快獲得薪水 - 無需任何技術頭痛。

底線：您開始諮詢業務做自己喜歡的事。讓這些貨幣系統支持它，而不是破壞它。

你明白了。